Malayziya - huquqiy rejim

(«Bozorlar va yurisdiksiyalar» bo’limi)

1) Rejim tasviri

Malayziya taqiqlash-ruxsat berish modeliga amal qiladi: qimor o’yinlari umuman taqiqlangan, ammo oflayn kazinolar va raqamli lotereyalar uchun litsenziyalar bo’yicha tor istisnolarga rioya qilinadi.

Malayziya auditoriyasi uchun onlayn kazino/pul tikish/poker taqiqlanadi.
Kuchli idoralararo huquqni qo’llash aloqasi: domen/ilovalarni blokirovka qilish, to’lovlarni filtrlash, reydlar va uskunalarni olib qo’yish.
Musulmon fuqarolar uchun shtat darajasida qimor oʻyinlarida ishtirok etish uchun qoʻshimcha shariat taqiqlari mavjud.

2) Normativ baza va institutlar

Asosiy federal hujjatlar

Common Gaming Houses Act 1953 - qimor uylarini taqiqlash va ularda ishtirok etish, jinoiy javobgarlik.
Betting Act 1953 - ruxsatsiz bukmekerlik/totalizatorga taqiq.
Lotteries Act 1952 - raqamli lotereyalar uchun ramka (number forecast).
AML/CTF-ramka - lotereya/kazino va to’lov konturi uchun KSO/FT bo’yicha majburiyatlar.

Institutlar va rollar

MOF (Moliya vazirligi) - litsenziyalar/lotereya va fiskal yig’imlar ustidan nazorat.
Royal Malaysia Police - tergov, reydlar, jinoiy ta’qiblar.
MCMC (aloqa/media) - saytlar/ilovalarni blokirovka qilish, platformalarga ko’rsatmalar.
Bank Negara Malaysia (BNM) - to’lov yo’nalishlarini nazorat qilish, e-wallet/banklar, AML/CFT.
Davlat sudlari (Syariah Courts) - musulmonlar uchun: ishtirok etganlik, targ’ib qilganlik, qimor o’yinlariga borganlik uchun jarimalar/sanksiyalar.

3) Nima ruxsat etilgan/nima taqiqlangan

• Yagona kazino (Resorts World Genting) oflayn va kirish reglamentiga ega.
• Raqamli lotereyalar (NFO): oflayn savdo va nazorat qilinadigan kanallarga ega bo’lgan litsenziyalangan operatorlarning cheklangan ro’yxati.

• Pul uchun har qanday onlayn o’yinlar va Malayziyaga qaratilgan masofaviy stavkalar.
• Litsenziyasiz oflayn o’yinlar: yashirin «qimor uylari», slot-PO bilan «kiber-kafe», uy totalizatorlari.
• Litsenziyasiz o’yinlarni reklama/affiliat-targ’ib qilish, shu jumladan "ofshor o’yinlar uchun. com».

4) Federatsiya vs shtatlar va shariat xususiyatlari

Federal darajada - jinoiy taqiqlar va tor litsenziyalar.
Shtatlar darajasida: musulmonlar uchun shariat taqiqlari amal qiladi (ayniqsa, Kelantan, Terenganu, Kedax va boshqalar). Hatto lotereyalar musulmon boʻlmaganlar uchun mavjud boʻlgan joylarda ham musulmonlarning ishtiroki taqiqlangan.
Nazorat amaliyoti o’zgarib turadi: lotereyalar sotiladigan joylarga manzilli taqiqlar qo’yilishi va «kulrang» zallarga qarshi kuchaytirilgan reydlar bo’lishi mumkin.

5) Onlayn muhit: blokirovka va to’lovlar

MCMC va aloqa provayderlari vaqti-vaqti bilan qimor kontentini tarqatuvchi domenlarni/IP/ilovalarni blokirovka qiladi.
BNM, banklar, PSP va e-wallet: o’yin MSS/merchantlariga yo’nalishlarni taqiqlash, «psevdo-merchantlar» monitoringi, shubhali hisobvaraqlar/hamyonlarni yopish.
Bozorlar/platformalar noqonuniy muhojirlarning ilovalari va promolarini olib tashlash majburiyatini oladi.

6) Maydonchalarda kirish, yoshi, xulq-atvori

Kazino (oflayn): kirishni qat’iy nazorat qilish, KYC/ID tekshiruvlari, yoshga oid cheklovlar, fuqarolar/sayyohlar uchun kirish xususiyatlari.
Lotereyalar: kelishilgan yosh filtrlari va reglamenti bilan litsenziyalangan tarmoq orqali oflayn savdosi.

7) Reklama va kommunikatsiyalar

Qimor o’ynashga undaydigan yoki «kafolatlangan yutuq» ni va’da qiladigan kreativlar taqiqlangan.
Agar server/kompaniya mamlakat tashqarisida bo’lsa ham, malayziyalik auditoriyani qimor reklamasi bilan nishonga olish mumkin emas.
Ofshor kazinolar/bukmeykerlarni targ’ib qiluvchi media, agentliklar va inflyuenserlar javobgardir.

8) AML/KYC va iste’molchilarni himoya qilish

kazino/lotereya va to’lov provayderlari uchun KYC/CDD/EDD; sanksiya/PER-skrining.
Tranzaksion monitoring: naqd pulni bo’lish, tezkor naqd pul, qurilmalar/kartalar/e-wallet bog’liqligi.
STR/CTR: shubhali/yirik operatsiyalar bo’yicha majburiy hisobot; log retenshn.
RG vositalari (oflayn): ko’rinadigan ogohlantirishlar, o’z-o’zini istisno qilish/lokal tartib-taomillar bo’yicha kirishni cheklash.

9) Soliqlar, yig’imlar va hisobga olish (yuqori daraja)

Litsenziyalangan segmentlar uchun - maxsus aksizlar/qimor yig’imlari va korporativ soliqlar; batafsil fiskal model toifaga bog’liq (kazino vs lotereya).
Alohida hisobga olish: kassa/chiptalar/jekpotlar/komplar; hisob-kitobni solishtirish; audit.
Fiskal parametrlar vaqti-vaqti bilan tuzatiladi; budjetlashtirishdan oldin dolzarblashtirish talab etiladi.

10) Huquqni qo’llash va sanksiyalar

Kameral/sayyor tekshiruvlar, politsiya reydlari, asbob-uskunalarni olib qo’yish, tashkilotchilar/yordamchilarni hibsga olish.
Domen/oyna va dasturlarga qarshi tarmoq blok choralari.
To’lov cheklovlari: sotuvchilar/hamyonlarni blokirovka qilish, yordam berishda PSP litsenziyalarini chaqirib olish.
Jarimalar/jinoiy javobgarlik takroriy qoidabuzarliklar, proksi/kloakingdan foydalanish, voyaga yetmaganlar jalb etilganda kuchaytiriladi.

11) Yo’l xaritasi (playbook)

B2C-qimor o’yinlari operatorlari

B2B-yetkazib beruvchilarga (non-gaming va qonuniy turdosh zonalar)

1. Non-gaming: antifrod/AML-analitik, axborot texnologiyalari, to’lov xavfsizligi, IDV/KYC - qonuniy tarmoqlar uchun.
2. Shartnoma doirasi: SLA, DPIA/ma’lumotlar xavfsizligi, «gaming features» va Malayziya targetini qat’iy taqiqlash.
3. Marketing: komplayens jurnali, geo/age-filtrlar, bir zumda off-switchga tayyorlik.
4. Texnika: WORM-loglar, shifrlash, RBAC/SoD, DR/BCP; auditorlar/hokimiyat organlari uchun hisobot yuklamalari.

12) Texnik talablar (infratuzilma va yetkazib beruvchilar uchun)

Sertifikatlashtirish (buyurtmachi/toifaning talabiga ko’ra), versiyalarni nazorat qilish, secure SDLC.
Hodisalar zanjirining WORM loglari, NTP sinxronizatsiyasi, retenshn.
Tinch/tranzitda shifrlash; sirlarni boshqarish; tarmoqlarni segmentlash.
maqsadli RPO/RTO bilan DR/BCP; muntazam pentestlar/skanlar; IDS/IPS.

13) Komplayens chek-varaqalari

Huquqiy rejim

• Tasdiqlangan: qimor komponenti/Malayziya targeti yo’q
• MCMC/politsiya/BNM ko’rsatmalari uchun protseduralar (tezkor off-switch)
• Mas’ul ofitserlar: Compliance/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; sanksiyalar/YTB; SoF/SoW triggerlar
• STR/CTR-tartib-taomillar; ro’yxat/ma’lumotnoma retenshn
• «Soxta savdogarlar» va anonim yo’nalishlar monitoringi

IT/xavfsizlik

• WORM-logi, NTP; shifrlash; RBAC/SoD; sir-menejment
• DR/BCP testlari; pentestlar/skanlar; IDS/IPS
• Audit uchun himoyalangan yuklamalar/interfeyslar

Marketing/PR

• «Kafolatlangan yutuq »/» Tavakkalchiliksiz» ni taqiqlash
• Geo-filtrlar (Malayziyadan tashqari); komplayens jurnali
• Kreativlarni/lendinglarni bir zumda chaqirib olish tartibi

14) birinchi yil KPI

Komplayens: Malayziyaga reklama/toʻlovlar/kontent boʻyicha 0 ta hodisa

IB: MTTR hodisalari; high-vulns o’z vaqtida yopilishi; Muvaffaqiyatli DR testlari

AML: valid STR ulushi; «psevdo-merchantlar» urinishlarini kamaytirish

Marketing: geo-filtrlarga 100% rioya qilish; Malayziya bo’yicha xitlar yo’qligi

15) FAQ

Ofshor litsenziyaga ega bo’lgan malayziyalik auditoriyaga onlayn kazinolarni ishga tushirish mumkinmi?
Yo’q. Malayziyaga qaratilgan onlayn gambling taqiqlanadi va bloklanadi (MCMC/BNM/huquqni muhofaza qilish).

Xususiy poker klublari qonuniymi?
Yoʻq, aniq litsenziyalangan oflayn formatlar bundan mustasno - yashirin klublar jinoiy javobgarlikka tortiladi.

Musulmonlar lotereya chiptalarini sotib oladimi?
Shariat mantig’i bo’yicha davlatlar musulmonlarning qimor o’yinlarida qatnashishini taqiqlaydi; qoidabuzarlik Syariah-sudlarda sanksiyalarga sabab bo’ladi.

B2B uchun «oq» yo’l bormi?
Ha - non-gaming xizmatlari (IB, antifrod/AML, identifikatsiya, to’lov xavfsizligi, konsalting) qimor komponenti tashqarisida va Malayziyaga targetsiz.

Izoh

Huquqni qoʻllash amaliyoti va fiskal parametrlar vaqti-vaqti bilan yangilanadi. Yuridik ahamiyatga ega qarorlar uchun qonunlar/qonunosti hujjatlarining dolzarb matnlari, MCMC/BNM bildirishnomalari va shtatlarning shariat taqiqlari boʻyicha siyosati solishtirilishi lozim.