Korrupsiyaga qarshi siyosat

1) Nol bag’rikenglik maqsadi, prinsipi va

Biz har qanday korrupsiya shakllarini taqiqlaymiz: pora, qaytarish, «qaror uchun sovg’alar», facilitation payments («to’lovlarni soddalashtirish»), yashirin komissiyalar, soxta shartnomalar/aktlar. Siyosat barcha mavjud bozorlarda xodimlar, rahbarlar, pudratchilar, affiliatlar, agentlar, reselyerlar, konsultantlar va qo’shma korxonalar uchun majburiydir.

2) Ajrimlar (qisqacha)

Pora: qarorga ta’sir qilish uchun qadriyatni berish/va’da qilish.
Davlat mansabdor shaxsi: regulyator, davlat korxonasi xodimi, siyosiy eksponatsiyalangan shaxs (PEP), ularning qarindoshlari/ishonchli vakillari.
Sovg’alar va mehmondo’stlik (G&H): buyumlar, xizmatlar, chiptalar, ovqatlanish, sayohatlar.
Manfaatlar to’qnashuvi (CoI): xizmat qarorlariga ta’sir qiluvchi shaxsiy foyda.
Vositachi/agent: bizning nomimizdan harakat qiluvchi uchinchi tomon.

3) Rollar va RACI

Owner: Head of Compliance/Legal - siyosat, istisnolar, tekshiruvlar. (A)

Managers: profilaktika, xarajatlar/sovg’alarni ma’qullash, boshlang’ich baholash. (R)

Procurement/Finance: shartnomalar, kontragentlarni tekshirish, to’lovlarni/moddalarning kodlarini nazorat qilish. (R)

Affiliate/Marketing Leads: hamkorlarga kreativlar, bonuslar, mukofotlar nazorati. (R)

HR/L & D: ta’lim olish, tasdiqnomalarni hisobga olish. (R)

InfoSec/DPO: maʼlumotlarni himoyalash, zarurat asosida foydalanish. (C)

Internal Audit: mustaqil tekshiruvlar, nazorat testlari, follow-up CAPA. (C)

Barcha xodimlar va affiliatlar: siyosatga rioya qilish, qoidabuzarliklar to’g "risida xabarlar. (R)

4) Umumiy talablar

1. Pora/qaytarish/» soddalashtiruvchi to’lovlar» ni summasidan qat’i nazar taqiqlash.
2. Sovg’alar/mehmondo’stlik faqat qarorlarga ta’sir qilmaydigan mo "tadil ishbilarmonlik xushmuomalaligi sifatida yo’l qo’yiladi.
3. Davlat shaxslariga har qanday to’lovlar/imtiyozlar - faqat Legal/Compliance yozma roziligidan keyin.
4. Siyosiy badallar - kompaniya nomidan taqiqlangan; shaxsiy - ishdan tashqari va kompaniya aktivlaridan foydalanmasdan.
5. Homiylik/homiylik - benefitsiar shaffofligida, nizo bo’lmaganda, dastlabki due diligence va ma’qullashda yo’l qo’yiladi.
6. Uchinchi shaxslar (agentlar, affiliatlar, PSP vositachilari) - faqat KYB/due diligence va korrupsiyaga qarshi kontrakt shartlaridan keyin.
7. Barcha operatsiyalar kitoblar va yozuvlarda (books & records) toʻgʻri va toʻliq aks ettiriladi.

5) Sovg’alar, mehmondo’stlik va xarajatlar (G&H)

Taqiqlangan: naqd pul/ekvivalentlar, hashamatli sovg’alar/sayohatlar, tender/muzokaralarda sovg’alar, limitlarni chetlab o’tish uchun «hisoblarni bo’lish».

• €50 gacha - oldindan roziliksiz, reyestrga yozib olish mumkin.
• €50- €200 - menejerning roziligi talab qilinadi.
💡 €200 - Legal/Compliance kelishuvi.
• Davlat xizmatlari uchun har qanday xarajat - har doim Legal/Compliance bilan kelishish.
• Mehmondo’stlik: mo’tadil qiymatdagi ishbilarmonlik tushliklari/tadbirlari biznes-kun tartibi bilan bog’liq, jo’natuvchining ishtiroki majburiy («chiptalarni topshirmasdan»).
• Xarajatlar: faqat tasdiqlangan moddalar bo’yicha; cheklar/asoslar; affiliatlar orqali «kulrang» sxemalarni taqiqlash.

6) Manfaatlar to’qnashuvi (CoI)

Quyidagilarni oshkor qilishi shart: yetkazib beruvchilar/affiliatlarning qarindoshlik/shaxsiy aloqalari; tashqi bandlik; ta’sir ko’rinishini yaratadigan investitsiyalar.
CoI shakli o’zaro hamkorlik/bitim boshlangunga qadar beriladi; hal qiluv qarorlaridan voz kechish mumkin.

7) Davlat shaxslari va tartibga soluvchilar bilan o’zaro hamkorlik qilish

Aloqalar tayinlangan vakillar orqali amalga oshiriladi.
Har qanday to’lovlar/mehmondo’stlik Legal/Compliance roziligisiz taqiqlanadi.
Hujjatlar/ma’lumotlar - faqat ishonchli va to’liq; vositachilar orqali «tezlashtirishni» taqiqlash.

8) Homiylik, homiylik, grantlar

Benefitsiarni tekshirish (KYB, sanksiyalar/PER), maqsadi va biznes bilan aloqasi; mansabdor shaxslar uchun yashirin foydalarning yo’qligi.
Shartnoma, tashkilot hisob raqamiga shaffof to’lov, ommaviy hisobot.
Siyosiy/partiyaviy tadbirlar moliyalashtirilmaydi.

9) Uchinchi shaxslar: yetkazib beruvchilar, agentlar, affiliatlar, PSP-sheriklar

• Ro’yxatdan o’tish/egalari (UBO), benefitsiarlar, sanksiyalar/TB, sud/ommaviy axborot vositalari xavflari.
• iGaming bozoridagi obro’si, kodekslari va o’tmishdagi qonunbuzarliklar.
• Kompensatsiya modellari (CPA/RevShare/CPL): «kulrang» amaliyotlar uchun sabablarning yo’qligi.
• Shartnomalarga quyidagilar kiradi: korrupsiyaga qarshi va sanksiya klauzalari, audit huquqi, subagentlarni roziligisiz taqiqlash, termination for cause.
• Affiliatlarning xavfi: tajovuzkor kreativlar, trafikni almashtirish, «shaffof bo’lmagan» mukofotlar - blokirovka va clawbackga olib keladi.

10) Kitoblar va yozuvlar (Books & Records) va ichki nazorat

Moddalarni noto’g "ri kodlash taqiqlanadi (" sovg’alar "o’rniga" marketing ").
Barcha to’lovlar shartnomalar/dalolatnomalar/invoyslar bilan tasdiqlangan; «sezgir» maqolalar uchun ikki marta ma’qullash.
Funksiyalarning boʻlinishi (SoD): tashabbuskor ≠ kelishuvchi ≠ toʻlov nazoratchisi.
G & H/homiylik/xayriya uchun alohida kodlar; G&H va CoI reyestrlari.

11) O’qitish va tasdiqlash

Onbording + yillik qayta attestatsiya (85% chegara).
Savdo/affiliat/davlat hamkorligi bo’limlari uchun maxsus modullar.
Siyosat va limitlar reyestri bilan tanishishni tasdiqlash.

12) Qoidabuzarliklar to’g "risidagi xabar (whistleblowing)

Kanallar: anonim liniya/pochta, intranet shakli, Compliance/Internal Audit bilan toʻgʻridan-toʻgʻri aloqa.
Qatag’onlardan himoya qilish; qayta aloqa SLA; murojaatlarning ommaviy statistikasi (personallarsiz).

13) Tergov va intizomiy choralar

Keysni ro’yxatdan o’tkazish, faktlarni to’plash, ma’lumotlarni himoya qilish, xulosa.
Choralar: tanbeh berishdan/qayta tayinlashdan tortib materiallarni bekor qilish/tartibga soluvchi/huquqni muhofaza qiluvchi organlarga topshirishgacha.
CAPA: ildiz sabablarini bartaraf etish (jarayonlar/nazorat/o’qitish).

14) Qizil bayroqlar (namunalar)

«To’lovni shartnomasiz/dalolatnomasiz/xizmatlarning aniq tavsifisiz amalga oshirish» iltimosi.
Siyosatni asoslamasdan offshor/shaxsiy hisobvaraqlarga/naqd pul/kripto to’lovlari.
regulyator bilan «alohida aloqalari bo’lgan» maslahatchi; «muvaffaqiyat komissiyasi» talablari foizlarda.
Affiliatning haddan tashqari yuqori komissiyalari vs bozor; limitlarni chetlab o’tish uchun invoyslarni maydalash.
Tender yoki regulyatorni tekshirish davrida sovg’alar/chiptalar.
Muayyan xodim ishtirokida ma’qullashning g’ayrioddiy tezligi.

15) Nazorat tartib-taomillari (minimal to’plam)

Pre-approval: barcha G&H limitdan yuqori; davlat xizmatlari uchun har qanday xarajatlar; homiylik/homiylik; siyosiy jihatdan sezgir bozorlar.
Dual-control: «sezgir» to’lovlarni ikki tomonlama kelishish va benefitsiarlar/rekvizitlarni o’zgartirish.
Vendor/Affiliate Due Diligence: KYB chek varaqalari, har yili xavfni qayta baholash.
Spend Analytics: G & H/homiylik maqolalarining dashbordi, anomaliyalarni qidirish (o’sish, konsentratsiya, mavsumiylik).
Gifts & CoI Registers: majburiy yozuvlar va davriy taftish.
Audit Trail: ERPdagi tasdiqlash/toʻlovlarning oʻzgarmas loglari.
Marketing/Affiliates Controls: kreativlarning oq ro’yxati, «kulrang» geo/maqsadli auditoriyalarni taqiqlash, post-bek-solishtirishlar.

16) Metrika va SLO

Coverage ta’lim ≥ 98%; On-time ≥ 95%.
Ro’yxatdan o’tmasdan G&H = 0 keys.
G’ayritabiiy xarajatlar (tahliliy bayroqlar) - 15 ish kunidan ≤ tekshirildi.
Due Diligence SLA: bazaviy ≤ 5 kun, chuqurlashtirilgan ≤ 15 kun.
Repeat findings bo’yicha IA <10% kv.
Whistleblowing TTR: birlamchi javob ≤ 3 rd., yopish ≤ 30 rd.

17) Shablonlar va shakllar (tez qo’shimchalar)

Sovg’a/mehmondo’stlik uchun buyurtmanoma: kim/kimga/nima/qiymat/kun tartibi/biznes bilan aloqa/davlat shaxsi ?/sana/kelishuv.
CoI shakli: vaziyatning tavsifi, jalb etilgan tomonlar, mo’ljallanayotgan choralar (rad etish/nazorat qilish).
Due Diligence Checklist (KYB): ro’yxatdan o’tish/UBO/PEP/sanksiyalar/obro’si/fin. hisobot/kontraktlar/to’lov kanallari.
Affiliat uchun Clawback ilovasi: qoidabuzarlik holatlarida ushlab qolish shartlari (kreativlar, frod-trafik, tartibga soluvchi jarimalar).
Homiylik/homiylik to’g "risidagi hisobot: maqsad, KPI, benefitsiar, tasdiqlovchi hujjatlar.

18) «Stop-Payment» tartib-taomillari

1. to’lovni muzlatish → 2) Compliance/Legal → 3) hujjatlarni to’plash → 4) davom ettirish/bekor qilish/eskalatsiya qilish to’g "risidagi qaror → 5) hodisalar reyestriga va CAPAga yozib olish.

19) Jarayonlarga integratsiya qilish

Xaridlar/ERP: o’rnatilgan kelishuv yo’nalishlari, maqolalarni kodlash, «aylanib chiqishni» taqiqlash.
CRM/Affiliates: oq ro’yxatlar, to’lov limitlari, «zaharli» kreativlarda avtomatik to’xtash.
Moliya: bank rekvizitlarini solishtirish, benefitsiarni mustaqil kanal orqali tasdiqlash.
Legal: AS-klauza va audit huquqi bilan tuzilgan shartnomalarning markazlashtirilgan repozitoriyasi.

20) Chek-varaqlar

G&H kelishishdan oldin

• Tender/muzokaralar yo’q.
• Limitlardagi qiymati; ishchanlik maqsadi; donorning ishtiroki.
• Davlat tomonidan emas (yoki Legal tomonidan yozma ravishda tasdiqlangan).
• Reyestrga yozish.

Kontragentga to’lashdan oldin

• Shartnoma/dalolatnoma/xizmatlar tavsifi; KPI/natijalar taqqoslandi.
• UBO/sanksiyalar/PEP tekshirildi; bank rekvizitlari tasdiqlangan.
• ERPda kelishish/ikkita nazoratchi; modda kodi to’g "ri.

Affiliates

• KYB va trafikni tekshirish; oq ro’yxatdagi kreativlar.
• To’lovlar modeli shaffof; audit shartlari va huquqi.
• «Zaharli» geo/guruhlar monitoringi.

21) Tez - tez xatolar va ulardan qanday qochish mumkin

Sovg’alarni marketing sifatida «markalash» → alohida kodlar va taftishlar.
«Yordam beruvchi» maslahatchi bilan og’zaki kelishuvlar → faqat yozma shartnomalar.
Qimmatbaho esdalik sovg’alarini berish «bozor an’anasi» siyosat «an’analardan» muhimroqdir.
Tezlik uchun CoI’ni e’tiborsiz qoldirish → bitimdan oldin majburiy deklaratsiya.
Hisobga olinmagan affiliatlik bonuslari → yagona reyestr va to’lovlar bo’yicha cap.

22) 30 kunlik joriy etish rejasi

1 hafta

1. Siyosat egasi va istisnolar qo’mitasi tayinlansin.
2. G&H limitlari va sezgir maqolalar ro’yxati tasdiqlansin.
3. Gifts/CoI + roʻyxatlarini ishga tushirish.

2 hafta

4. ERP/Procurement ga kelishish yo’nalishlarini kiritish; moddalarning alohida kodlari.
5. Yangi kontragentlar/affiliatlar uchun minimal Due Diligenceni joriy etish.
6. Kurs va test tayyorlash (RU/EN + asosiy bozorlar lokallari).

3 hafta

7. Menejerlar, Affiliate/Marketing, Procurement/Finance uchun o’quv sessiyalarini o’tkazish.
8. Spend dashboard va anomaliyalar alertlarini ishga tushirish.
9. O’tgan 90 kun davomida noto’g "ri kodlar/xarajatlar bo’yicha audit-skaner o’tkazish.

4-hafta

10. Anonim xabar kanalini va aloqa kampaniyasini ishga tushirish.
11. v1. 0 siyosat; tanishish tasdiqnomalarini to’plash.
12. Choraklik IA spot-checks rejasini va MRda KPI hisobotini tayyorlash.

• Odob va xulq-atvor kodeksi
• Xodimlarning komplayens to’g "risida xabardorligi
• AML-treninglar va xodimlarni o’qitish
• Ichki audit va tashqi audit/Auditorlik cheklistlari va revyu
• Tartibga soluvchi hisobotlar va ma’lumotlar formatlari
• Litsenziyalar va inspeksiyalarni uzaytirish
• Hududlar bo’yicha tartibga solish qoidalarini o’zgartirish
• Dashbord komplayens va monitoring