Chain-tahlil va tavakkalchilik-baholash

1) iGaming kontekstida chain-analitika nima

• xavfli patternlarni (sanksiyalar, mikserlar, fishing, ranocheyn-mullar) tan olish;
• proximity/taint% kelib chiqishini baholash;
• konversiyani yo’qotmasdan depozitlar/xulosalar bo’yicha RBA-qarorlar qabul qilish;
• auditlar, banklar va tartibga soluvchilar uchun dalillar bazasini hujjatlashtirish.

2) Payplayn arxitekturasi (referens)

Yig’ish → Normallashtirish → Graf → Belgilar/skoring → Yechimlar → Hisobot

1. Maʼlumot yigʻish

Asosiy tarmoqlar bo’yicha nodlar/RPC (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM va boshqalar).
Vebxuki/mempulani eshitish (o’rinli), to’liqlik uchun davriy bektill.

2. Normallashtirish

Birlashtirilgan sxemaga keltirish:’tx’,’address’,’entity’,’label’,’edge (from → to, amount, ts, chain)’.
Parsing xususiyatlari (memo/tag, UTXO inputs/outputs, internal tx).

3. Mohiyatlar grafigi

Entity manzillarini klasterlash (co-spend/change/temporal evristika, provayder klasterlari).
Multicheyn aloqalarini saqlash (bridge/mint/burn).

4. Atributlar va belgilar

Provayder label-setkalari importi (birjalar/VASP, mikserlar, dark-bozorlar, skamalar, sanksiyalar).
O’z atributiyasi (xizmat pochta manzillari, to’lov provayderlari, ichki hamyonlar).

5. Skoring va yechimlar

/ tx/zanjir, RBA matritsasi uchun risk score 0-100 hisobi (allow/limit/hold/reject).

6. Hisobot va audit

Yechimlar jurnali, yorliqlar versiyasi, zanjir snapshotlari, SAR/STR va bahsli holatlar uchun artefaktlar.

3) Ma’lumotlar va grafalar modeli

Asosiy mohiyatlar

’Address’ (tarmoq orqali),’Entity’(manzillar klasteri),’Tx’,’Edge’,’Label’,’Case’.
Атрибуты: `chain`, `ts`, `amount`, `counterparty_type` (VASP, mixer, bridge, DEX, P2P, gambling), `risk_vector`.

Indekslar va saqlash

Grafik DB (yoki ustunli saqlash + edge-jadvallar).
Tezkor trassalar uchun’address’,’entity _ id’,’label’,’ts’,’chain’indekslari.

4) Yo’l metrikasi: proximity va taint

Proximity (xop-masofa): xavf belgisi/klasteriga o’tishning minimal soni.
Taint% (ifloslanish ulushi): tarmoqlanishni hisobga olgan holda «iflos» manbalardan kelib chiqadigan yo’ldagi mablag’lar ulushi.
Path score: masofa, taint va yangilik (time-decay) funksiyasi.
Entity confidence: klasterlashtirishga ishonch (evristika/manbalar).

5) Tavakkalchilik uchun belgilar (feature set)

A. Grafik

Fan-in/fan-out, o’rta daraja, markazlilik (betweenness, pagerank).
Birjalardan kirish ulushi/VASP vs anonim klasterlar, ko’priklar.
Yuqori-xavf belgilari bilan aloqalar zichligi.

B. Xulq-atvor

Tarjimalarning davriyligi va ritmi, «tekis» summalar, burst-patternlar.
Speed-chain: oraliq hamyonlar orqali o’tish tezligi.
Rapid in-out (depozit → tezkor hisobdan chiqarish).

C. tarkib/kontekst

Belgilar: sanksiyalar, mikserlar, dark market, fishing, rans, high-risk P2P.
Geo/mintaqaviy bayroqlar (bilvosita birjalar/vaqtinchalik zonalar orqali).
Kontragent turi (DEX/bridge vs VASP).

D. Tranzaksion

Tarmoqlar/fees/tasdiqlash, memos/tags toʻgʻriligi.
Manzilning/hamyonning yoshi, klaster hayotiyligi.

6) Tavakkalchilik-skor va kalibrlash (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (allow), T2 (hold/verify), T3 (reject/escalate).
Tarmoqlar/aktivlar bo’yicha alohida profillar (UTXO vs EVM vs tag-tarmoqlar).

Kalibrlash

Qiymat tarozilari bilan PR/ROC (false reject vs fraud loss).
Ehtimollarni kalibrlash uchun Brier score.
Tarixiy keyslarda Backtesting (TP/FP/FN).

7) RBA-yechimlar matritsasi (eskiz)

8) KYT, Travel Rule va KYC/KYB bilan integratsiya

KYT: oʻz grafiklarini toʻldiradi (sanoat belgilari, attribution, hisobotlar). Maʼlumot bazasi versiyasi va yorliqlar manbasini kiriting.
Travel Rule: IVMS101-xabarlarni’tx/case’bilan bogʻlang. Ma’lumotlar almashishdan oldin Pre-KYT.
KYC/KYB: grafik anomaliyalarni mijoz/sherik profili (PEP, adverse media, geo) bilan bogʻlang.

9) UX va operatsiyalar (minimal ishqalanish)

hold shaffof sabablari: «Mablag’manbasini tasdiqlash kerak »/« Manzilga egalik qilishni tasdiqlang».
TTL va KYT ostonali manzillar uchun Whitelist.
Qisman toza yoʻlda partial release.
Tekshirish vaqti va tarmoqni hisobga olgan holda avtomatik ETA.

10) Maxfiylik, ma’lumotlar va muvofiqlik

PII ni minimallashtirish: oncheyn grafini shaxsiy maʼlumotlardan ajrating (PII Vault).
«Tinch» va «tranzit» shifrlash, RBAC/SoD, imzolangan vebxuklar.
Artefaktlarni versiyalash: zanjir snapshotlari, KYT hisobotlari, yechim vaqtida belgilar versiyasi.
Retention: yurisdiksiya normalari bo’yicha keys materiallarini saqlash (ko’pincha 5 + yil).

11) Kuzatuv va dashbordlar

Operatsiyalar

Approval Rate post-filter, Time-to-Decision p50/p95, Hold %/Reject%.
Tarmoqlar/aktivlar bo’yicha cho’qqilar, RPC/fee degradatsiyalari.

Tavakkalchilik/sifat

KYT hit%, SAR-conversion.
False Positive %, Precision/Recall для High-risk.
Proximity ≤ N va taint% ning oqimlardagi ulushi.

Iqtisodiyot

Cost per Approved (all-in),% qo’l keyslari, tergov qiymati.

12) Keys pleybuklari (L1/L2/L3)

L1 (triaj): yorliqlarni tekshirish, proximity/taint, mijoz bilan taqqoslash, tezkor allow/hold.
L2 (investigeyshn): chuqurlashtirilgan traska, SoF/SoW, Travel Rule-javob, yechim: partial release/decline.
L3 (eskalatsiya): sanksiyalar/o’g "irlangan vositalar/ommaviy hodisalar, SAR/STR va tartibga soluvchi kommunikatsiyalarni tayyorlash.

SLA yo’nalishlari: avto-triaj 5-15 s p95, L2 4 soatgacha High uchun, standart ≤ 24 soat.

13) Anti-patternlar

Zanjir va taint% hisobga olinmagan holda «qora ro’yxat» ga ko’r-ko’rona ishonch.
Barcha tarmoqlar/aktivlar va geo uchun bir xil chegaralar.
Yorliqlar/manbalar versiyasining mavjud emasligi → himoyalanmagan yechimlar.
Ignor ko’priklar/L2 va multicheyn-o’tish joylari.
Partial release va aniq kommunikatsiyasiz «kar» blokirovkalar.
Vebxuk/yechimlarda idempotentlik yoʻq → ikki hold/qulfni ochish.

14) Joriy etish chek-varaqasi (qisqacha)

• Tarmoqlar bo’yicha nodlar/RPC, birxillashtirilgan ma’lumotlar sxemasi, edge modeli.
• Klaster va confidence-baholash bilan mavjudotlar grafigi.
• KYT belgilarini import qilish + oʻz atributi, versiyasi/manbalari.
• Belgilari: grafa/xulq-atvor/kontent/tx; skoring 0-100 s T1/T2/T3.
• RBA matritsasi va pleybuklar (allow/limit/hold/reject/escalate).
• Travel Rule (IVMS101) va unhosted siyosati (manzilni tasdiqlash).
• Dashbordlar: AR, Time-to-Decision, FP%, SAR, taint/proximity.
• PII Vault, RBAC/SoD, shifrlash, retention va audit.
• Idempotentlik, anti-dubli, backoff + jitter; imzolangan vebxuklar.
• Chegaralarni muntazam kalibrlash, yutqazilgan holatlarning retrospektivlari.

15) Xulosa

Chain-analitika - bu shunchaki «tranzaksiyani ko’rish» emas, balki to’lov operatsiyalariga o’rnatilgan grafa, belgi va echimlar tizimi. To’liq oncheyn yo’lini (proximity/taint) KYT/Travel Rule va RBA matritsalari bilan bog’lang, dalillar va sifat ko’rsatkichlarini rasmiylashtiring, maxfiylikni nazorat qiling va iGaming-da tezkor, talablarga javob beradigan va tejamkor to’lov jarayonlariga ega bo’lasiz.