תאילנד - חשבונות וקורס

(סעיף: ”שווקים ותחומי שיפוט”)

1) מצב בסיסי (עכשיו)

תאילנד פועלת על פי מודל אוסר: בתי קזינו והימורים מקוונים אסורים, אך רק הגרלות וסוסים הימורים חוקיים (בהיתרים מיוחדים). אכיפה כוללת חסימת אתרים/יישומים ומדרכות תשלום, פשיטות תקופתיות נגד אולמות תת קרקעיים.

2) כיצד נוצר ”המסלול ללגליזציה” (2023-2024)

בשנים 2023-2024, ועדות פרלמנטריות המליצו לממשלה לחקור את המודל המשולב (IR) - ”מתחמי בידור” עם בתי קזינו בפנים, להגביל את נתח בתי הקזינו ולקבוע מסנני גישה קפדניים. זה הוגש ככלי של דה-ריכוזיות ותיירות.

3) שלב שיא 2025: מה הפרויקט הציע

ב-13 בינואר, 2025, קבינט השרים אישר חוק טיוטה על מתחמי בידור עם הפניה לאחר מכן לפרלמנט. בגרסאות המוקדמות של שנת 2025 היו חסמים קפדניים לאזרחים תאילנדים: דמי כניסה של 5,000 THB ואף דרישה לאיזונים בנקאיים מאושרים של 50 מיליון THB (נדונו להקלה); שטח הקזינו הוא 10% מכלל המתחם. המטרה היא תיירות, השקעה והמאבק נגד בלתי חוקי.

4) היפוך באביב - קיץ 2025 והתוצאה בסתיו

תוך התנגדות ציבורית ומשבר פוליטי, נדחתה ההתחשבות בהצעת החוק, וב-7-9 ביולי 2025 היא בוטלה; מאוחר יותר, ועדת סנאט מיוחדת נתנה חוות דעת שלילית (ספטמבר 2025), והצביעה על סיכונים חברתיים וביטחוניים. כמה מקורות אפשרו לנושא לחזור בשנת 2026, אך באופן רשמי בסוף שנת 2025 הקורס היה הפסקה.

5) מה זה אומר 'כאן ועכשיו'

שוק מקוון: עדיין אסור; ישנה חסימה של תחומים/יישומים ומסלולי תשלום, שליטה מוגברת על ”מכניקת משחקים” בשירותים דיגיטליים (מגמת קופסאות אנטי-שלל).
לא מקוון: בתי קזינו אינם מורשים; מסלול לוטו/מירוצים נשאר במסגרת הנוכחית.
פרסום/השתייכות: קידום מעבר לים. com לקהל תאילנדי - אזור סיכון גבוה (מדדי בלוק רשת/תשלום).

6) איך ייראה מצב האינפרא-אדום העתידי (אם תחזור לפרויקט)

• מיקומי עוגן (פיילוט): בנגקוק, פטאיה, צ 'יאנג מאי, פוקט וכו'; עבודה דרך ישות משפטית תאילנדית עם מגבלות על בעלות זרה.
• נתח בתי הקזינו הוא 10% מהשטח המורכב (השאר הם מלונות, מרכזי קונגרס, קמעונאות, פארקי שעשועים).
• גישה תאילנדית - על ידי פילטרים (דמי כניסה, גיל 20 +/21 +, קריטריונים פיננסיים), זרים ללא דמי כניסה.
• Hard AML/KYC ו-RG, דיווח GGR/NGR, הסמכת מודול RNG/חשבונאות, רישומים בלתי ניתנים לשינוי וגישה למפקח.

7) מפת דרכים (לתקופת ההפסקה)

B2C-operators

כל ניסיון מעבר לים לפגוע בתאילנד הוא סיכון גבוה לסנקציות (חסימות, הגבלות תשלום, תיקים פליליים). הגורם של השתייכות ”אפורה” דורש אפס סובלנות וכבוי-מתג גיאו.

B2B ספקי (פלטפורמות/תוכן/IDV/AML/אבטחת מידע/אנטי הונאה)

1. אי-הימורים מתמקדים בשוק התאילנדי (אבטחה ברשת, אבטחת מידע בתשלום, אימות זיהוי ללא רכיב הימורים).
2. חוזים: איסור יעד תאילנדי לתפקודי הימורים, DPIA/DTIA, SLA, בקרת גירסה.
3. טכניקה: יומני תולעת, NTP, הצפנה, RBAC/SOD, DR/BCP; תצוגות דיווח מוכנות לרגולטורי לקוחות.
4. שיווק: כתב עת ציות (creatives/URL/dates/geo), החזרה מיידית, אנטי-הסוואה.

8) בדיקת ציות

היקף חוקי

[ ] אושרה: אין יעד B2C לתאילנד; בלוק על ידי IP/שפה/תשלום

[ ] קצינים אחראים: ציות, AML, IT-Security, מודעות

[ ] תוכנית מרשם:

AML/KYC & RG

[ ] CDD/EDD; סנקציות/ראפ; SoF/SoW על ידי הדק

[ ] הליכי STR/CTR ושימור יומן

[ ] תפקודי אר-ג 'י במוצרים של שותפות שאוסרים על פרומואים פגיעים

IT/Security

[ ] יומני תולעת "dpozit/stavka * raschet # vyplata # korrektirovka, NTP

[ הצפנה ], RBAC/SoD, ניהול סודי; פנטסטים/סריקות

[ ] תרגילי DR/BCP; אבטחת העלאות/ממשקים לביקורת

מודעות/השתייכות

[ ] אין ”ניצחון מובטח ”/” אין סיכון ”

[ יומן ההיענות ]; אנטי-מראות/הסוואה

[ ] מסנני גיאו ורשימות אתרים שליליים

9) תקופת המתנה KPI

ציות: 0 מקרים של תנועה תאילנדית/תשלומים/פרסום

IS: MTR של תקריות; סגירת גבוה-vullans בזמן; מבחני DR מוצלחים

AML: עלייה ביחס של STR/CTR תקף בשותפים; ירידה ב ”פסאודו-סוחרים”

שיווק: 100% דיוק סינון גיאו; 0 להיטים בתאילנד

10) FAQ

בתי קזינו מקוונים בתאילנד אפשריים עכשיו?
לא, זה לא הימורים באינטרנט אסורים לקהל תאילנדי; יש רשת ואמצעי בלוק תשלום.

האם זה נכון ש ”בתי קזינו עומדים להיות חוקיים”?
בשנת 2025, הפרויקט אושר על ידי הקבינט, אבל לאחר מכן נסוג/נסוג וסירב בסנאט. הנושא עשוי לחזור מאוחר יותר, אבל בסוף 2025 - הפסקה.

מה היו המסננים המתוכננים לתאילנדים?
דמי הכניסה של 5,000 THB, הדרישה של מאזן בנקאי של 50 מיליון THB והגבלת 10% מהשטח לקזינו נדונו - אלה היו פרמטרים של טיוטה שלא היו תקפים.

איפה לפתוח את כיווני בי-2-בי?
חפשו נישות ללא משחקים/רגטק ופרויקטים לייצוא מחוץ למטרה התאילנדית; הכן מוצרים לדרישות עתידיות של IR (אישור, כריתת עצים, AML/RG), אך ללא השקה בתאילנד עד לשינוי החוק.

שים לב

מצב הצעת החוק ועדינות האכיפה השתנו במהלך שנת 2025. לפני התקצוב וכל פעילות שיווקית, בדוק את העמדות הנוכחיות של הממשלה/הפרלמנט/הסנאט ואת ההסברים של המחלקות הרלוונטיות.