الولايات المتحدة - الصندوق الاتحادي والولايات المتحدة

نظرة عامة

تنظيم المقامرة في الولايات المتحدة هو هجين بين الولايات الفيدرالية: يضع الكونجرس «خطوطًا حمراء» (اتصالات المراهنات بين الولايات، ومكافحة الجريمة المنظمة، وحماية الدفع، وقانون المقامرة الهندي)، وتقرر الولايات ما هو مسموح به بالضبط داخل حدودها (الكازينوهات، اليانصيب، المراهنات الرياضية، تنسيقات الإنترنت)، بشروط ومع الضرائب. مهد إلغاء PASPA في عام 2018 الطريق أمام الدول لإجراء مراهنات رياضية قانونية. الرأسي المنفصل هو الألعاب القبلية وفقًا لـ IGRA (الفئة الأولى/الثانية/الثالثة) على أراضي السكان الأصليين بناءً على الاتفاقات مع الولايات.

الإطار الاتحادي: القوانين والأحكام

القوانين الفيدرالية الرئيسية

قانون الأسلاك (1961) - حظر نقل الرهانات و «معلومات الرهان» عبر قنوات الاتصال بين الولايات (في الأصل حول الرياضة ؛ ، فإنه يطبق بحذر في الممارسة الصناعية على أي معدل/تدفقات بيانات بين الولايات).
قانون أعمال المقامرة غير القانونية - IGBA (18 U.S.C. الباب 1955) - المسؤولية الجنائية عن المقامرة غير القانونية إذا انتهكت قانون الولاية وتجاوزت عتبات الحجم.
قانون إنفاذ القمار غير القانوني على الإنترنت - UIGEA (2006) - لا يجرم اللعبة في حد ذاتها، ولكنه يحظر قبول/معالجة المدفوعات مقابل «ألعاب الإنترنت غير القانونية» (المحددة في قانون الولاية/القانون الاتحادي) ؛ ومن هنا تأتي القواعد الصارمة لمقدمي المدفوعات والمصارف.
أنشأ قانون تنظيم الألعاب الهندي - IGRA (1988) - نظام الفئة الأولى/الثانية/الثالثة ومتطلبات الدولة والقبيلة المدمجة للفئة الثالثة (ألعاب الكازينو). تم إنشاء NIGC (اللجنة الوطنية للألعاب الهندية).

سوابق المحاكم

مورفي ضد NCAA (2018) - ألغت المحكمة العليا PASPA (1992): تقرر الدول الآن بنفسها ما إذا كانت ستسمح بالمراهنات الرياضية وبأي شروط.
الخطوط المهمة الأخرى: محاكم الحدود الفيدرالية لقانون الأسلاك (الخلاف حول «الرياضة فقط» مقابل «أوسع من الرياضة»)، ويانصيب الإنترنت وقرارات اليانصيب بين الولايات. عملي: يتجنب المشغلون تدفق بيانات المراهنة/الألعاب بين الولايات خارج المخططات المسموح بها خصيصًا.

دور الدول: نماذج «موزايكا»

تنسيقات نموذجية قد تسمح بها الدولة

الكازينوهات التجارية (على سبيل المثال: نيفادا، نيوجيرسي، إلخ) و/أو الكازينوهات القبلية من قبل IGRA (أوكلاهوما، كاليفورنيا، إلخ).
Goslotherei (معظم الولايات) وبرك اليانصيب بين الولايات (Powerball، Mega Millions).
المراهنات الرياضية - البيع بالتجزئة والإنترنت/الهاتف المحمول (بعد عام 2018، أقرت العديد من الولايات قوانينها ؛ وتختلف التفاصيل).
الكازينوهات/البوكر عبر الإنترنت - مسموح به في عدد محدود من الولايات (نموذج «جغرافي داخل الدولة»).
VLT/جمع مسارات الخيول، البنغو/الألعاب الخيرية - وفقًا لقواعد منفصلة.
رياضات الخيال (DFS) - غالبًا ما تسمح بها القوانين/المذكرات الخاصة، ولكن ليس في كل مكان.

التراخيص والضرائب

• التراخيص (المشغلون، العلامات التجارية للبشرة، الموردون، استوديوهات المحتوى، الشركات التابعة) ؛
• والضرائب والرسوم (GGR/رهانات الاحتفاظ بالرياضة والكازينوهات، ورسوم الترخيص/التسجيل) ؛
• حدود المنتجات (على سبيل المثال وقائمة بالرياضة والإعلان والقيود الائتمانية) ؛
• اللعب المسؤول (الاستبعاد الذاتي، والحدود، والحواجز العمرية).

تحديد الموقع الجغرافي

الرهان عبر الإنترنت و iGaming حصريان جغرافيًا تمامًا: الوصول فقط داخل الولاية، حيث يكون المنتج قانونيًا. تحديد الموقع الجغرافي المستخدم SDK (Wi-Fi و GPS و triangulation) و IP/device checks.

الألعاب القبلية بواسطة IGRA: كيف تعمل

الفئة الأولى - الألعاب التقليدية/الاجتماعية (التنظيم الذاتي القبلي).
الفئة الثانية - البنغو و «المماثل» (بما في ذلك محطات البنغو الطرفية الإلكترونية) ؛ ينظم قواعد NIGC + القبلية ؛ ولا يشترط وجود اتفاق حكومي.
الفئة الثالثة - «على غرار الكازينو» (فتحات، روليت، بلاك جاك، إلخ) - تحتاج إلى قبيلة مدمجة مع ولاية معتمدة من قبل السلطات الفيدرالية.
غالبًا ما تتضمن κ الكمبيوتر الحصرية ومشاركة الغيرة ومعايير التحكم والتدقيق.
بالنسبة للمراهنات الرياضية والأشكال عبر الإنترنت، تدخل القبائل في مكملات مدمجة أو اتفاقيات منفصلة، مع مراعاة حظر/تصاريح الدولة والجغرافيا.

عبر الإنترنت: الرياضة والكازينو والبوكر

المراهنات الرياضية (عبر الإنترنت/الهاتف المحمول)

نموذج مشترك: الوصول إلى الأسواق من خلال شريك أرضي (كازينو/مسار/فريق)، والعديد من العلامات التجارية للبشرة، وضريبة GGR (تختلف الأسعار بشكل كبير حسب الولاية).
القيود: حظر المراهنة على فرق الكلية بالولاية، والقيود المفروضة على المراهنة على دعم الكلية، وقواعد المراهنة الحية المنفصلة ؛ حظر بطاقات الائتمان في عدد من الولايات.

iGaming (كازينو/بوكر عبر الإنترنت)

متاح في عدد محدود من الولايات القضائية ؛ ضرائب GGR أعلى من الرياضة.
غالبًا ما يتطلب شهادات منفصلة لـ RNG/المحتوى، وفصل المحفظة، و CC/age 21 + (أو 18 + - اعتمادًا على الحالة/الرأسية).
مجمعات البوكر بين الولايات ممكنة فقط من خلال اتفاقيات خاصة (اتفاقيات ألعاب الإنترنت متعددة الولايات) ومع مراعاة قانون الأسلاك.

الإعلان والتسويق

الإعلان المسؤول: حظر استئناف الشباب، «وعود كاذبة»، تقليد «مجاني» دون الكشف عن الشروط.
في العديد من الولايات، تكون «الحوافز» العامة (مكافآت التسجيل، إلخ) محدودة: مسموح بها كمباشرة/اختيار الدخول (على سبيل المثال، البريد الإلكتروني/الرسائل القصيرة) و/أو مع إخلاء المسؤولية الصارم.
القيود المفروضة على استخدام الرياضيين/المؤثرين، لا سيما بالاشتراك مع جمهور الشباب ؛ حظر الإعلان بالقرب من المدارس/بالقرب من الجامعات - وفقًا للقواعد المحلية.

اللعب المسؤول (RG) وحماية المستهلك

الاستبعاد الذاتي: سجلات الموظفين (من أشهر إلى سنوات) ؛ في كثير من الأحيان متداخلة على الإنترنت وغير متصلة بالإنترنت.
الحدود والأدوات: الإيداع/الأسعار/الوقت، المهلة، التحقق من الواقع، رسائل RG، روابط لمساعدة الخطوط.
العمر: في كثير من الأحيان 21 + للكازينو/الرياضة، 18 + لليانصيب/البنغو (ولكن هناك استثناءات).
المنازعات والمدفوعات: الإجراءات الإلزامية لمعالجة الشكاوى، والحسابات المضمونة/المنفصلة عن أموال العملاء (وفقا لمتطلبات عدة ولايات).

المدفوعات و AML/الدائرة المالية

ويطلب من المصارف/المعالجات → التابعة للوكالة أن تمنع مدفوعات «ألعاب الإنترنت غير القانونية» ؛ لذلك، يقوم المشغلون ببناء خريطة قانونية واضحة للولايات المتاحة وتوجيه MCC.
BSA/FinCEN: KYC/CIP، رصد المعاملات، SAR/CTR ؛ الكازينو - عتبات المعاملات النقدية والمراقبة بالفيديو ؛ على الإنترنت السلوكية AML وفحص العقوبات.
عدد من الولايات لديها حظر على بطاقات الائتمان لإعادة شحن iGaming/sportsbook ؛ ACH، الخصم، المحافظ الإلكترونية، القسائم، النقد من خلال البيع بالتجزئة (النقد في القفص/البيع بالتجزئة) شائعة.

الضرائب والقواعد المالية

المستوى الاتحادي (اللاعبون): تخضع المكاسب للإعلان (W-2G)، ويتم تطبيق الخصومات حسب العتبات وأنواع الألعاب ؛ يعلن اللاعبون المحترفون عن دخلهم من الأنشطة.
مستوى الولاية (المشغلون): يختلف معدل الضريبة على GGR بشكل كبير عبر القطاعات والولايات (الرياضة - من «منخفضة» إلى عالية جدًا، iCasino - غالبًا فوق الرياضة). بالإضافة إلى ذلك - رسوم الترخيص/التسجيل، والمساهمات في أموال النمو الحقيقي.
الألعاب القبلية: المدفوعات حسب الاتفاقات بدلاً من الضرائب (rev-share/الرسوم).

ما هو/غير مسموح به (رفيع المستوى)

• الكازينوهات التجارية و/أو القبلية ؛
• ومجمعات اليانصيب المشتركة بين الولايات ؛
• البيع بالتجزئة والمراهنات الرياضية عبر الإنترنت ؛
• كازينو/بوكر على الإنترنت (فقط في بعض الولايات) ؛
• DFS والألعاب الخيرية - حيث يُسمح بها صراحة.

• نقل الرهانات/بيانات اللعبة بين الولايات دون إذن خاص (المخاطر بموجب قانون الأسلاك/معايير أخرى) ؛
• الألعاب/الرياضة عبر الإنترنت حيث لا تسمح الدولة بذلك ؛
• الإعلان دون الامتثال للقيود المحلية ؛
• قبول المدفوعات التي تنتهك UIGEA.

قائمة الامتثال المرجعية (للمشغل/المورد)

1. الخريطة القانونية: لكل عمودي - قائمة بالولايات «ON/OFF»، وصلات إلى القوانين/القواعد، ومتطلبات الترخيص والشركاء في الوصول إلى الأسواق.
2. علم الأرض والجغرافيا الدقيقة: تحديد الموقع الجغرافي SDK، شبكة Wi-Fi/GPS، التحكم بالوكالة/VPN، الإجراءات الإيجابية/السلبية الخاطئة.
3. KYC/AML: CIP/KYC، وفحص العقوبات/PEP، و AML السلوكي، و SAR/CTR، و SOF/EDD تقارير حالة المخاطر.
4. اللعبة المسؤولة: الاستبعاد الذاتي (الموظفون/القوائم الخاصة)، الحدود، المهلات، التحقق من الواقع، دعم 24/7.
5. الإعلان/العلاقات العامة: تدقيق «الهنود»، واستهداف الأعمار، وحظر استئناف الشباب، وتنسيق العروض مع القواعد المحلية.
6. المحتوى والشهادة: اختبارات RNG/lat، فائدة الدفع، شهادة الفتحة، متطلبات منفصلة للكازينو المباشر.
7. المدفوعات: القائمة البيضاء MCC، وإنشاء مقدمي الخدمة حسب الدولة، وحظر بطاقات الائتمان، وإجراءات العوائد/تحصيل التكاليف.
8. الإبلاغ والضرائب: GGR/صيغة الاحتفاظ حسب القطاعات، وجمع مساهمات النمو الحقيقي، والتحويلات في الوقت المناسب من قبل الدول/الاتفاقات.

المنظور (2025-2027)

الرياضة: «التشبع المفرط» التدريجي بخريطة الولاية، والتشديد في الإعلانات وقطاع الكلية، وزيادة معدلات الحياة مع التحكم في المخاطر.
iGaming: اتجاه بطيء ولكنه ثابت لتوسيع الكازينوهات عبر الإنترنت في عدة ولايات أخرى (دافع ضريبي) ؛ اتفاقيات البوكر عبر الإنترنت بين الولايات.
القبلية: تعديل نشط للاتفاقات للرياضة/عبر الإنترنت، والنظم البيئية المشتركة «الدولة + القبائل».
التنظيم: مواءمة معايير النمو الحقيقي/التسويق، ومتطلبات البيانات (مسارات مراجعة الحسابات)، وزيادة شفافية الشركات التابعة.
التكنولوجيات: أدوات الذكاء الاصطناعي للنمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال وتسجيل المخاطر في الوقت الحقيقي ؛ تعميق بصمات الأجهزة وأحواض بناء السفن KBA/ID.

الشروط

قانون الأسلاك - قانون نقل الأسعار/المعلومات بين الولايات (1961).
IGBA (المادة 1955) - المسؤولية الجنائية عن المقامرة غير القانونية (1970).
UIGEA (2006) - حظر معالجة الدفع لألعاب الإنترنت غير القانونية.
IGRA (1988) - قانون المقامرة الهندي ؛ الرتبة الأولى/الثانية/الثالثة والاتفاقات.
PASPA (1992، تم إلغاؤه في 2018) هو حظر فيدرالي على الولايات من تقنين المراهنات الرياضية.
NIGC - الإشراف الفيدرالي على الألعاب القبلية.
Geofencing - تقنيات قص حركة المرور خارج الولاية.
الاستبعاد الذاتي - برامج الاستبعاد الذاتي للاعبين.