Омӯзиши AML ва омӯзиши кормандон

1) Мақсад ва минтақа

Сохтани як барномаи омӯзишии "зинда" -и AML/CFT, ки кафолат медиҳад, ки ҳар як корманд нақши худро дар пешгирии қонунигардонии пул ва маблағгузории терроризм дарк мекунад, аломатҳо ва типологияҳоро медонад, чӣ гуна дуруст афзоиш ва ба расмият даровардани шубҳаҳоро медонад, ба манъи пешгирӣ мувофиқат мекунад ва кор мекунад. дар доираи сиёсати махфият/нигоҳдорӣ.

Фарогирӣ: ҳама бахшҳо (амалиёт, дастгирӣ, пардохтҳо, хавф/AML, маркетинг ва филиалҳо, маълумот/таҳлил, ҳуқуқӣ, идоракунии провайдерҳо, молия, амнияти иттилоотӣ/DPO), инчунин пудратчиён ва кормандони муваққатӣ.

2) Нақшҳо ва RACI

Корманди AML/MLRO - соҳиби барнома, барномаи таълимӣ, парвандаҳо, имтиҳонҳо, ҳисоботдиҳиро тасдиқ мекунад. (A)

Роҳбари омӯзиш (L&D) - LMS, ҷадвал, методология, назорати ҳузур. (R)

Соҳибони раванд (пардохтҳо/CS/хавф/маълумот/шарикон/маркетинг/ҳуқуқӣ) - мутобиқсозии модулҳо барои равандҳо. (R)

Мувофиқат/Ҳуқуқӣ - мувофиқат ва маҳаллисозӣ. (C)

Аудити дохилӣ - аудити мустақили барнома ва тафтиши сабтҳо. (C)

HR - дохил намудан ба боркашонӣ, чораҳои интизомӣ дар ҳолати нокомӣ. (R)

Сарпарасти Exec (COO/CRO) - захираҳо, афзоиш бо таъхир. (I/A)

3) Матритсаи салоҳият (аз рӯи нақш)

4) Барномаи таълимӣ (модулҳо)

1. Муқаддима ба AML/CFT ва нақши IGaming: ҳадафҳо, хатарҳо, масъулияти директор ва кормандон.
2. KYC/CDD/EDD: сатҳи санҷиш, манбаъҳо, триггерҳои EDD, навсозии KYC, UBO/KYB барои шарикон.
3. Санҷиши санксия/POP: рӯйхатҳо, гугирдҳо, мусбатҳои бардурӯғ, басомади ислоҳот.
4. Мониторинги амалиёт: суръат, сохтор, хачир, сӯиистифода аз бонус, шакли ғайриоддии амонат/бозхонд, крипто/alt-pay.
5. SAR/STR: асосҳои шубҳа, мундариҷаи гузориш, вақт, каналҳо, нигоҳдории тасдиқҳо.
6. Хомӯшӣ нест: ба муштарӣ чӣ гуфтан мумкин нест; забони бехатар дар CS/маркетинг.
7. Шарикон ва шарикон: KYB, парчамҳои сурх трафик, шартномаҳои шартномавӣ.
8. Хатарҳои крипто/усулҳои нав: on-ramp/off-ramp, омехта, таҳлили изофаи blockchain (дар доираи сиёсат).
9. Махфият/PII/GDPR: қонунияти коркард, нигоҳдорӣ, кам кардан, назорати дастрасӣ.
10. Ҳисобот ва артефактҳо: сабти тафтишот, пойгоҳи далелҳо, мантиқи қарор.
11. Этика ва ҳушёрӣ: чӣ гуна ва дар куҷо гузориш додан, ҳифзи кормандон.
12. Хусусиятҳои минтақавӣ: мӯҳлатҳои STR, мамнӯъҳо, триггерҳои маҳаллӣ (кортҳои бозор).

5) Форматҳои таълимӣ

Ҳавопаймо (0-14 рӯз): курси асосӣ + санҷиш (ҳадди аққал 85%).
Санҷиши солона: навсозии меъёрҳо ва типологияҳо, санҷиши нав (≥ 85%).
Тренажерҳои нақш: Скриптҳои CS/Пардохтҳо/AML (скриптҳои чат, телефон, почтаи электронӣ).
Машқҳои ҷадвалӣ (ҳар семоҳа): парвандаҳои ниҳоӣ "сохтори пинҳонӣ/хачир", "арбитражи шарикӣ", "таҳримҳо зарба заданд".
Модулҳои хурд (ҳармоҳа): навсозиҳои 10-15 дақиқа дар бораи типология/тағироти минтақавӣ.
Соя/Мониторинг: таҷрибаомӯзӣ бо таҳлилгарони AML барои 1/2 сатр.
Семинарҳои фурӯшанда: Провайдерҳои KYC/AML/PSP дар бораи навсозиҳо сӯҳбат мекунанд.

6) Арзёбии дониш ва сертификатсия

Форматҳо: тест (20-30 савол), таҳлили парвандаҳо (шакли озод), амалии "санҷидани транзаксияҳо".
Ҳадди: 85% санҷиш + таҳлили бомуваффақияти парвандаҳо. Дохилшавӣ ба нақши амалиётӣ - танҳо дар сурати мавҷуд будани сертификати замонавӣ.
Ретест: пас аз 7 рӯз; дар ҳолати нокомии такрорӣ - ҷаласаи мураббиён бо менеҷер.
Сертификат: рақам, сана, курс/версия, мӯҳлати эътибор, имзои электронӣ. Нигоҳдорӣ дар LMS бо содирот ба HRIS.

7) LMS ва баҳисобгирӣ

Феҳристи курсҳо бо версияҳо, маҳалҳо, ҳатмӣ.
Супоришҳои нақш/макон, мӯҳлатҳо ва ёдраскуниҳо.
Протоколҳо: гузариш, санҷишҳо, шаҳодатномаҳо, кӯшишҳо, санҷишҳо.
Интегратсия: SSO, HRIS (борбардорӣ/аз кор озод кардан), панелҳои AML (фарогирӣ, қонуншиканиҳо).
Нигоҳдорӣ: Гузоришҳои омӯзишӣ тибқи сиёсат нигоҳ дошта мешаванд (одатан 5-7 сол).

8) Нишондиҳандаҳои иҷро (KPI/KRI)

Фарогирӣ:% кормандон бо шаҳодатномаи ҷорӣ (ҳадаф ≥ 98%).
Анҷоми вақт:% пеш аз мӯҳлат ба итмом расид (ҳадаф ≥ 95%).
Меъёри гузариш/Холҳои миёна: Фоизи гузашт/холҳои миёна.
Вақт ба SAR: медиан аз сигнал то расонидани SAR (бояд пас аз омӯзиш беҳтар шавад).
Меъёри мусбати бардурӯғ (тафтишот): устуворӣ/сифати филтратсия.
Сифати афзоиш: Ҳиссаи парвандаҳо бо асоси пурраи далелҳо.
Таъсири пас аз омӯзиш: кам кардани ҳодисаҳои канорагирӣ, дурустии иртиботи CS.
Омӯзиши NPS: арзёбии фоиданокии модулҳо.

9) Рӯйхати санҷишҳо

9. 1 Пеш аз оғози курс

• Нусхаи ҷории сиёсати AML/Sanctions/EDD ба LMS бор карда шудааст.
• Талаботи бозори маҳаллӣ ва мӯҳлатҳои STR дохил карда мешаванд.
• Сенарияҳо ва ҳолатҳои нав дар 6-12 моҳи охир.
• Курсҳои нақшҳо, мӯҳлатҳо ва ёдраскуниҳои таъиншуда.
• Интегратсия бо HRIS (борбардорӣ/оффборд) таъсис дода шудааст.
• Гурӯҳи пилотӣ (10-20 нафар), фикру мулоҳизаҳо ба назар гирифта мешаванд.

9. 2 Дар давоми курс

• Дастгирии техникӣ/дастрасии LMS.
• Ҷавоб ба саволҳо (форум/чат).
• Сабти такрорӣ ва вақти транзит.

9. 3 Пӯшидан ва назорат

• Ба мағозаи аудит шаҳодатномаҳо ва гузоришҳо содир мекунад.
• Панели назоратӣ: фарогирӣ, қонунвайронкуниҳо, сатҳи гузариш.
• Ҳисоботи MLRO ба Кумитаи идоракунӣ/аудит.
• Нақшаи такмил додани мундариҷа ва амалия.

10) Скриптҳо (нақш-бозӣ) - воридоти зуд

A) CS: монеа шуданро манъ мекунад

Фармоишгар мепурсад: "Чаро хуруҷи ман ба таъхир афтод?"

Ҷавоби дуруст ин аст: "Мо баррасии стандартии пардохтро анҷом медиҳем. Пас аз анҷом ёфтани баррасӣ, ба шумо хабар дода мешавад. Ташаккур барои фаҳмишатон. "(ҳеҷ ишораи шубҳа/AML).

B) Пардохтҳо: сохтор/суръат

Силсилаи пасандозҳои 990 адад дар 30 дақиқа, кортҳои гуногун, як IP.
Амалҳо: шиддат дар AML, яхкунӣ аз хулосаҳо то ба итмом расидани санҷиш, ҷамъоварии ҳуҷҷатҳо ба воситаи.

C) AML: Санксияҳо заданд

Мувофиқат ба як POP/санксияҳои миёнаи эътимод.
Амалҳо: санҷиши дубора, манбаъҳои алтернативӣ, қарор дар бораи маҳдудиятҳо, ворид шудан ба парванда бо асос.

D) Шарикон: Трафики ифлос

Дастгоҳҳои ғайриоддӣ "хатари баланд" GEO ROI, дастгоҳҳои такрорӣ.
Амал: баррасии KYB, боздоштани пардохт, огоҳиномаи шарик, ҳисобот ба хавф.

E) Crypto on-ramp

Бозпас ба ҳамёне, ки бо миксер алоқаманд аст.
Амал: таҳлили занҷир, EDD, SAR имконпазир, сиёсат/қонун.

11) Қолибҳо

Шаҳодатномаи анҷомёбӣ: номи пурра, курс/версия, сана, мӯҳлати истифода, имзои MLRO, QR/ID.
Имтиҳон (мисол): 25 савол (интихоби чандкарата), 2 парванда кушода.
Скриптҳои CS (махфияти бонк, ҷавобҳои дуруст).
Шакли густариши AML: кӣ/кай/чӣ дид, фармоишгар/транзаксия, артефактҳо.
Нақшаи дарсҳо (90 дақ.): 15" вуруд → 25" модул → 20" парванда → 20" санҷиш/пурсиш → 10" фикру мулоҳизаҳо.

12) Маҳаллисозӣ ва мавҷудият

Курсҳо бо забонҳои бозорҳо; мисолҳо ва ҳолатҳо - маҳаллӣ (бонкҳо/усулҳо/танзимгарон).
Субтитрҳо ва формати дастрас барои кормандони дорои эҳтиёҷоти махсус.
Минтақаҳои вақт ва ҷадвалҳои баст ҷойҳои такрорӣ мебошанд.

13) Идоракунии тағирёбии мундариҷа

Version: VMAJOR. МИНОР. ПАТЧ; тағир додани журнал.
Триггерҳои аудит: қонунҳои нав/санксияҳо, ҳодисаҳо, камбудиҳои санҷиш, натиҷаҳои аудит/танзимкунанда.
Раванд: лоиҳаи → Шарҳи юрӣ → пилот → озодкунӣ → иртибот.

14) Аудити барномаи таълимӣ

Аудити дохилӣ: аудити солона: пуррагӣ, саривақтӣ, сифати баҳодиҳӣ, дурустии сабтҳо, интихоби сертификатҳо.
Санҷишҳои беруна: пешниҳоди маҷаллаҳо, барномаҳо, парвандаҳо, далелҳои гузариш; харитасозӣ ба нақшҳо.
CAPA: ислоҳи холигоҳҳо (масалан, таъхир дар дастаҳои алоҳида), мураббиёни омӯзиш.

15) Нақшаи амалисозӣ (30 рӯз)

Ҳафтаи 1

1. Соҳиби MLRO ва ҳамоҳангсози L&D таъин кунед.
2. Матритсаи нақшҳо ва модулҳои ҳатмиро тасдиқ кунед.
3. Ҷамъоварии мундариҷаи аслӣ: AML/санксияҳо/сиёсати EDD, талаботи минтақавӣ.

Ҳафтаи 2

4. Ҷойгир кардани LMS, кормандони воридот, таъсис додани SSO ва нақшҳо.
5. Тайёр кардани курси асосӣ (модулҳои 1-7) ва санҷиш, маҳаллисозии забонҳои калидӣ.
6. Конфигуратсияи панелҳои фарогирӣ/саривақтӣ/гузариш.

Ҳафтаи 3

7. Озмоишӣ дар 2-3 даста (CS, Пардохтҳо, Хавф).
8. Машқи ҷадвали боло "сохтор + таҳримҳо зарба зад".
9. Ҷамъоварии фикру мулоҳизаҳо, ҳолатҳои дуруст ва санҷишҳо.

Ҳафтаи 4

10. Оғози оммавӣ (ҳама нақшҳо), аз рӯи афзалият 14/21 рӯз.
11. Ҳисоботи MLRO дар бораи роҳнамоӣ, нақшаи тестӣ ва микро-модулҳо дар давоми 90 рӯз.
12. Оғози мониторинги KPI ва омодагӣ ба аудити барномавӣ.

• Китобҳо ва скриптҳои ҳодисаҳо (FIU/SAR/STR)
• Огоҳиҳо дар бораи қонуншиканиҳо ва мӯҳлати ҳисобот
• Панели назоратӣ ва мониторинг
• Ҳисоботҳои танзимкунанда ва форматҳои маълумот
• Аудити дохилӣ ва аудити беруна
• Рӯйхати санҷишҳо ва баррасиҳои аудит
• Тамдиди иҷозатнома ва санҷишҳо
• Тағироти танзимкунанда аз рӯи минтақа