ინდოეთი - გოა: ოფლაინ კაზინო

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) ბაზრის სურათი და ძირითადი პრინციპი

• Onshore - კაზინო სახმელეთო ობიექტებში (რეგულარული წესებით განსაზღვრული ზონები/სასტუმროები).
• Offshore (riverboat) - კაზინო გემებზე/ბარჟებზე, რომლებიც ნებადართულია წყლის არეალებზე (ჩვეულებრივ, მდინარე მანდოვი და სახელმწიფო მთავრობის მიერ განსაზღვრული სხვა ზონები).

ონლაინ კაზინო „მთელ ინდოეთში“ არ არის დაფარული გოას ლიცენზიით. ონლაინ რეჟიმი არის ფედერალური IT ჩარჩო ან/და სხვა სახელმწიფოების წესები.

2) ორგანოები და როლები

გოას სახელმწიფო მთავრობა/უფლებამოსილი დეპარტამენტი - ლიცენზირება, კვოტები, მისამართის ნებართვები, შესაბამისობის კონტროლი.
საოლქო/მუნიციპალური ხელისუფლება - მიწის გამოყენება, საზოგადოებრივი წესრიგი, სამუშაო რეჟიმი, უსაფრთხოების მოთხოვნები.
საგადასახადო ორგანოები - სახელმწიფო ლიცენზიის, ფედერალური გადასახადებისა და ანგარიშგების ადმინისტრირება (მათ შორის GST).
FIU-IND/RBI (ფედერალურად) - AML/CFT, გადახდის დისციპლინა, STR/SAR.
პოლიცია/კიბერდანაშაულები - სამართალდამცავი, რეიდები, სალარო აპარატების/ოპერაციების/მარკეტინგის შემოწმება.

3) დაშვების მოდელები: onshore და offshore

Onshore

დამტკიცებულ ადგილებში განთავსება (უფრო ხშირად სასტუმროში/ტურისტულ ადგილებში 5 ან სპეციალურად განსაზღვრულ ადგილებში).
მკაცრი მოთხოვნები შენობის გეგმის, CCTV- ს, შესასვლელი კონტროლის, სალარო დისციპლინის შესახებ.

Offshore (riverboat)

გემი/ბარჟა, რეგისტრირებული და უსაფრთხოების სტანდარტების შესაბამისი; პარკინგი ნებადართულ წყლებში.
გარდა ამისა: საზღვაო/მდინარის ინსპექცია, ევაკუაციის გეგმები, სანაპირო ინფრასტრუქტურასთან კომუნიკაცია, სტუმრების გადაცემა.

4) შესვლა, ასაკი და დაშვება

ასაკი: ჩვეულებრივ, 21 + სათამაშო ზონებში შესასვლელად. პასპორტი/ID შემოწმებულია შესასვლელში და ჩიპების გაცვლამდე.
წვდომის კატეგორიები: შეიძლება განსხვავდებოდეს რეზიდენციის/უცხოელების მიხედვით (შესასვლელი/პაკეტების/ლიმიტების ღირებულება), dress code, სამუშაო საათები.
აკრძალვები: ინტოქსიკაციის მქონე პირები, თვითშეფასების რეესტრში, ისევე როგორც კატეგორიები სასამართლოს/მეურვეობის გადაწყვეტილებების მიხედვით, არ არის დაშვებული.

5) მარეგულირებელი და ფისკალური ჩარჩო (მაღალი დონე)

რეგულარული საფასური/ლიცენზიის მოსაკრებლები: პირველადი/წლიური გადასახადი onshore/offshore ფორმატისთვის; დამატებითი საფასური სათამაშო პოზიციებზე (მაგიდები/აპარატები) და/ან კაზინოს კლასში.
GST (ფედერალური): 28% GST მოქმედებს კაზინოებისთვის (2023 წლის რეფორმების შემდეგ) - ოპერატორი ვალდებულია სწორად განახორციელოს ანგარიშების წარდგენის მოდელი, გაანგარიშდეს buy-in/fee/კომისიები/პაკეტები.
კორპორატიული გადასახადი: საერთო ფედერალური რეჟიმში.
ცალკეული ჩანაწერი: onshore/offshore, მაგიდები/სლოტები, F & B/შოუ/სხვა სერვისები - საგადასახადო და აუდიტის ბაზის გამჭვირვალობისთვის.

6) ფულადი სახსრები, ჩიპები, აღრიცხვა და ანტიფროზი

ფულადი წრე: KYC/ID შემოწმება ვალუტის/ჩიპების გაცვლისას, სალარო გარიგების ჟურნალები, ლიმიტების კონტროლი და გამომწვევი საშუალებების წყარო.
ჩიპების აღრიცხვა: ინვენტარიზაცია, სერიული/ეტიკეტები, ბრუნვის კონტროლი, სარეკლამო ჩიპების/კომპლექსის სისტემის ცალკეული აღრიცხვა.
მაგიდები და მანქანები: ცვლის ჟურნალი, შენახვის ინდიკატორები, გადახრები; „pit audit“, კრეკერები კამერით, დილერების ხელმოწერით.
ანტიფროდი: ანტი-კოლუზია/ჩიპების შეცვლა, „ფეხით მოსიარულე“ კუპონების კონტროლი, ანომალიების ანალიზი (სუპერ იშვიათი მოგება/სერია, „მულტფილმი-კეში-აუტი“).

7) AML/KYC (ფედერალური + სრულ განაკვეთზე პროცედურები)

KYC: 21 +, პიროვნება/მისამართი; გადახდის საშუალების საკუთრების დადასტურება დიდ ოპერაციებში; სანქციების სკრინინგი/REP.
SoF/SoW ტრიგერებისთვის: დიდი buy-in/ქეშები, განმეორება, სხვა სტუმრებთან/ბარათებთან/მოწყობილობებთან დაკავშირება.
STR/SAR: ესკალაცია FIU-IND- ში, დროულად დოზებისა და ლოგოების შენახვა.
უნაღდო/ფულადი სახსრები: ლიმიტების კონტროლი; გაზრდილი ყურადღება გარიგებისა და ფსევდო-მერჩანტების განადგურებაზე.

8) Responsible Gaming (RG)

ინსტრუმენტები: ვიზიტების/ხარჯების ლიმიტები, „დრო“, „გაცივება“, თვითშეფასება, რისკების აშკარა გაფრთხილებები.
პერსონალის ტრენინგი: პრობლემური ქცევის აღიარება (ზარალის დევნა, იმპულსური ანაბრები, ღამის ნიმუშები), რბილი ჩარევა და ესკალაცია RG- ის ოფიცრისთვის.
მარკეტინგი: დაუცველი/თვითდასაქმებულთა მიზნის აკრძალვა; პატიოსანი T&C პაკეტებისა და კომპანიებისთვის (ვაუჩერები, სასმელები, შოუები).

9) რეკლამა, PR, აფილატები

რეგულარული და ფედერალური მოთხოვნები: „გარანტირებული მოგების“ აკრძალვა, „რისკის გარეშე“, არასრულწლოვნების დაცვა, გარე/მედია რეკლამირების წესები.
Affiliates/ტურისტული აგენტები: მხოლოდ ლიცენზირებული კაზინოსთვის; Complaens ჟურნალი (კრეატიული, თარიღები, საიტები, გეო, ეკრანის კადრები).
ციფრული არხები: ფრთხილად მიზნობრივი; შესაბამისობა ფედერალურ მედიასთან და პლატფორმის წესებთან.

10) IT/CCTV/ზედამხედველობა

CCTV: დარბაზების/სალაროების/სეიფების/მაგიდების/უჯრედების დაფარვა; სტანდარტული ჩანაწერების შენახვა; სარეზერვო.
WORM-logs: უცვლელი ჟურნალები „ჩიპების გაცვლა, განაკვეთები/თამაში, გადახდა - კორექტირება“, NTP სინქრონიზაცია.
საანგარიშო ფანჯრები: დაცული გადმოტვირთვის სახელმწიფო/საგადასახადო/FIU; ზედამხედველობის ტესტის ანგარიშები; SLA მოთხოვნით.
IB/სტაბილურობა: დასვენების/ტრანზიტის დაშიფვრა, RBAC/SoD, საიდუმლოების კონტროლი, DR/BCP, პენტესტები/სკანერები.

11) შემოწმებები და სანქციები

კამერალური: ანგარიშგებისა და გადახდების შედარება, მაგიდების/სლოტების შენახვის ანალიზი, ბონუსების/კომპების აუდიტი.
გასასვლელი: სალარო აპარატების/უჯრედების შემოწმება, „pit audit“, ჩიპების ინვენტარიზაცია, CCTV- ს ნახვა, პერსონალის ინტერვიუ.
ზომები: ჯარიმები, AML/RG/რეკლამირება, ლიცენზიის შეჩერება/გაუქმება, ზონის/წყლის არეალის აკრძალვა.
შემსუბუქება: შეცდომების ნებაყოფლობითი გამჟღავნება, კორექტირება, ტრენინგი და შიდა კონტროლის გაძლიერება.

12) შესასვლელი გზის რუკა (ოპერატორი და provider playbook)

Goa კაზინოს B2C ოპერატორისთვის

1. იური/ლიცენზირება: ფორმატის არჩევა (onshore/offshore), განაცხადი, კვოტები/მისამართის ნებართვები, საგარანტიო ანაბრები.
2. ინფრასტრუქტურა: შენობების/გემის გეგმა, CCTV, სალაროები/უჯრედები, სეიფები, PIT ზონები, ევაკუაცია.
3. ოპერაციები: მაგიდის/სლოტის რეგულაციები, ჩიპების ინვენტარი, ფულადი პოლიტიკოსები, კომპიუტერული პროგრამები.
4. გადასახადები/აღრიცხვა: GST მოდელი 28%, სახელმწიფო მოსაკრებლების მატრიცა, მაგიდების/სლოტების/F & B/შოუს ცალკეული აღრიცხვა.
5. AML/RG: KYC, SoF/SoW გამომწვევები, STR/SAR, limites და თვითგამოცხადება, ჟურნალი RG ჩარევა.
6. მარკეტინგი: შემოქმედებითი/არხების whitelist, Complaens ჟურნალი, „აგრესიული“ ინდუქციის აკრძალვა.
7. UAT/Go-Live: სალარო აპარატების/ჩიპების საცდელი შემთხვევები, ანგარიშგების შერიგება - ბილინგი, სტრესის ტესტები CCTV/IB, runbook ინციდენტები.

B2B პროვაიდერისთვის (მაგიდები/სლოტები/პლატფორმა/უსაფრთხოება)

1. აღჭურვილობის სერთიფიკატი/პროგრამა; საანგარიშო ფორმატის თავსებადობა.
2. ხელშეკრულებები: SLA, ხელმისაწვდომობის/მომსახურების გარანტია, სათადარიგო ნაწილები/RNG კალიბრაცია.
3. ინსტრუმენტები: ანტი-კოლუზია, შენარჩუნების კონტროლი, KPI ფანჯრები, ინტეგრაცია სალაროსთან/კომპებთან.
4. მხარდაჭერა: პერსონალის ტრენინგი, ლოგოების აუდიტი, უსაფრთხოების რეგულარული განახლებები.

13) Complaens Check ფურცლები

ლიცენზირება და ფინანსები

• არსებული ლიცენზია (onshore/offshore), კვოტები/მისამართის ნებართვები
• შემოიღეს სრულ განაკვეთზე მოსაკრებლები და ანაბრები; გადახდის კალენდარი აქტუალურია
• მაგიდების/სლოტების ცალკეული აღრიცხვა/F & B; ანგარიშის შეჯამება <0,5%

ფულადი სახსრები/ოპერაციები

• KYC პოლიტიკოსები ჩიპების შესასვლელად/გაცვლაში; ლიმიტები და SoF ტრიგერები
• ჩიპების ინვენტარიზაცია; ჟურნალები მაგიდები და უჯრედები; PIT აუდიტი
• კომპანიების/ვაუჩერების პროცედურები; ბოროტად გამოყენების კონტროლი

AML/KYC & RG

• სანქციები/REP სკრინინგი; STR/SAR პროცედურები; Docier dosier
• ლიმიტები, დროის დათმობა, თვითკმაყოფილება; ტრენინგი RG
• მარკეტინგის აკრძალვა დაუცველი/თვითდასაქმებული

IT/IB/ზედამხედველობა

• CCTV მარეგულირებელი ჭრილით; სარეზერვო
• WORM ლოგოები, NTP, დაშიფვრა; RBAC/SoD; DR/BCP
• დაცული გადმოტვირთვის/ინტერფეისები; SLA პასუხები ზედამხედველობაზე

რეკლამა და PR

• გარანტირებული მოგების გარეშე/„ რისკის გარეშე “; ასაკობრივი დისკლეიმერები
• Complaens ჟურნალი: კრეატიული/თარიღები/საიტები/გეო; სწრაფი მიმოხილვა

სახელმწიფო გარე/მედია რეკლამირების წესების შესაბამისობა

14) KPI პირველი წელი

ფისკალური: ინექციების დროულობა 99%; ანგარიშგების შეუსაბამობა <0,5%

AML/KYC: საშუალო დრო KYC; სწორი STR წილი; გარიგების „გამანადგურებელი“ შემცირება

RG: აქტიური ლიმიტებით სტუმრების წილი; TTR დაბლოკვა თვითკონტროლის დროს <1 წთ

ოპერაციები: shrinkage ჩიპები <0.05%; MTTR CCTV/სალარო; სამიზნე დერეფანში შენახვა

IB: კრიტიკული დაუცველების დახურვა დროულად; პენტესტის/აუდიტის გავლა „მაღალი ფინანსური“ გარეშე

15) FAQ

გოა ლიცენზია აძლევს ონლაინ კაზინოს უფლებას მთელ ინდოეთში?
არა. ეს არის ოფლაინ ლიცენზია; ონლაინ რეჟიმში რეგულირდება სხვა მოქმედებები ან/და სხვა სახელმწიფოები.

შესაძლებელია თუ არა riverboat- ის გადატანა სხვა წყლის არეალში?
მხოლოდ ნებადართული ზონების ფარგლებში და ორგანოებთან კოორდინაციის შემდეგ; დარღვევა საფრთხეს უქმნის სანქციებს და შეჩერებას.

როგორ გამოიყენება GST 28% კაზინოზე?
ოპერატორი ახორციელებს დადგენილ საბიუჯეტო ბაზას და სწორ ინვოის/რეგისტრაციას; საჭიროა მაგიდების/სლოტების/პაკეტების ცალკეული აღრიცხვა და ზუსტი მეთოდოლოგიის ასახვა buy-in/საკომისიო.

არსებობს სპეციალური მოთხოვნები CCTV- ს და ლოგოების შესახებ?
დიახ: მარეგულირებელი რეტენსია, საკვანძო ზონების დაფარვა, უცვლელი ლოგოები NTP სინქრონიზაციით და ზედამხედველობის დაშვება მოთხოვნის შესაბამისად.

შენიშვნა

პერიოდულად განახლდება სახელმწიფო გადასახადების განაკვეთები, წყლის ტერიტორიების/ადგილმდებარეობების სიები, სარეკლამო და საგადასახადო ინტერპრეტაციები. იურიდიულად მნიშვნელოვან ნაბიჯებამდე აუცილებელია გოას კანონების/დებულებების არსებული ტექსტების გადამოწმება და ფედერალური განმარტებები (მათ შორის GST/AML), აგრეთვე სალიცენზიო პირობების და კვოტების დადასტურება.