Стандартҳои зиддикоррупсионӣ ва ISO 37001

1) Муқаддима: чаро ISO 37001

Хатари коррупсия дар IGaming/fintech тавассути занҷирҳои мураккаби таъминот, филиалҳо, литсензияҳо ва маркетинг дар бозорҳои гуногун тақвият дода мешавад. ISO 37001 (Системаи идоракунии зидди ришва, ABMS) стандарти байналмилалӣ мебошад, ки системаи идоракуниро барои пешгирӣ, ошкор ва вокуниш ба ришва/тамаъҷӯӣ муайян мекунад. Ҳадафи он коҳиш додани эҳтимолияти ҳодисаҳо ва исбот кардани танзимгарон/шарикон аст, ки ширкат хавфҳоро мунтазам идора мекунад.

2) Принсипҳои асосии ABMS

Оҳанг дар боло: раёсат/роҳбарияти боло таҳаммулпазирии сифрро қабул ва нишон медиҳанд.
Равиши ба хатар асосёфта: муайянсозӣ, арзёбӣ, нақшаи табобат, афзалияти минтақаҳои таъсири баланд.
Тадбирҳои мутаносиб: Назорат ба миқёс ва профили хатар мувофиқат мекунад.
Мустақилияти функсияи мувофиқат: ваколат ва захираҳои кофӣ.
Такмили доимӣ: мониторинг, аудит, амалҳои ислоҳӣ.

3) Доираи хатарҳои коррупсионӣ

Ришваситонии мустақим/ғайримустақим, ришваситонии тиҷоратӣ, "молидан" (пардохтҳои мусоидат, ки дар он ҷо манъ аст).
Тӯҳфаҳо, меҳмоннавозӣ, сарпарастӣ, хайрия - ҳамчун каналҳои ришвахории пинҳонӣ.
Шарикон/агентҳо/миёнаравон, мушовирони литсензионӣ, шарикони маркетинг.
Бахши давлатӣ: литсензияҳо, санҷишҳо, иҷозатномаҳо, шарикии давлатӣ, казиноҳо/лотереяҳои давлатӣ.
Ихтилофи манфиатҳо ва тартиботи инсайдерӣ.
Якҷояшавӣ ва ба даст овардани (M&A) ва корхонаҳои муштарак (JV).

4) Чаҳорчӯбаи система: он чизе ки ISO 37001 дар амал талаб мекунад

1. Сиёсати зиддикоррупсионӣ ва кодекси + тӯҳфа/бархӯрди манфиатҳо/хайрия ва сиёсати сарпарастӣ.
2. Нақши "Корманди зиддикоррупсионӣ" (ABCO) ва тақсими масъулиятҳо.
3. Арзёбии хатарҳо аз рӯи хатҳои бизнес, ҷуғрофия, намудҳои шарикон.
4. Санҷиши лозимии шахсони сеюм (дар асоси хавф) бо таҳримот ва таҳқиқи судӣ.
5. Назорати муомилот ва мониторинги парчамҳои сурх.
6. Омӯзиш ва иртибот барои кормандон ва шарикон.
7. Хатҳои тозиёна ва манъи саркӯб (марбут ба сиёсати тозиёна).
8. Тафтишот, амали интизомӣ ва барқароркунӣ.
9. Аудит/мониторинги дохилӣ, баррасии идоракунӣ ва CAPA (Амалҳои ислоҳӣ ва пешгирикунанда).
10. Омодагӣ барои сертификатсия аз ҷониби мақомоти беруна.

5) Матритсаи хатар (мисол)

6) Сиёсати тӯҳфаҳо, меҳмоннавозӣ ва хароҷот (G&H)

Маҳдудиятҳо: муодили нақд ва "дар шакли" (масалан, то X евро барои як шахс/ҳодиса; лимити солона).
Манъи пули нақд, кортҳои тӯҳфаҳо, сафарҳои боҳашамат бидуни асоснокии расмӣ.
Тасдиқ: ҳамаи онҳое, ки аз ҳадди ниҳоӣ гузаштаанд - тавассути ABCO; сабти ҳатмии сабти ном.
Бахши давлатӣ: қоидаҳои сахттар/манъи пурра.
Шаффофият: Феҳристи тӯҳфаҳо ва меҳмоннавозӣ барои аудити дохилӣ дастрас аст.

7) Ихтилофи манфиатҳо

Эъломияи солона дар ҳама менеҷерҳо/харид/BD/маркетинг/ҳуқуқшиносон.
Эъломияи ҳодиса ҳангоми киро кардан/гузаштан ба нақши нав/оғози лоиҳа.
Тадбирҳо: ретсузал (худтанзимкунӣ), ротатсия, манъи хидматрасонии таъминкунандагони "онҳо".

8) Санҷиши боэътимоди шахсони сеюм (махсусан шарикон ва миёнаравон)

Санҷиш: таҳримҳо, ПЭП, парвандаҳои ҳуқуқӣ, васоити ахбори манфӣ, баҳрабардорон.
Саволнома ва ҳуҷҷатҳои тасдиқкунанда: бақайдгирӣ, иҷозатнома, вазъи андоз, сиёсати зиддикоррупсионӣ, кодекс.
Уҳдадориҳои шартномавӣ: банди зиддикоррупсионӣ, ҳуқуқ ба аудит, манъи зерсохторҳо бе тасдиқ, танаффус дар ҳолати вайрон кардан.
Градатсияи хавф: Сатҳи ҳамтоёни KYC (паст/миёна/баланд), басомади ислоҳот (масалан, ҳамасола барои хатари баланд).
Хусусиятҳои пардохт: манъи пардохт ба суратҳисобҳои оффшорӣ/шахсӣ, ҳисобнома-фактура/санадҳои ҳатмӣ.

9) Парчамҳои сурх (нишондиҳандаҳои амалиётӣ)

"Мушовир" бидуни ташхиси возеҳ, пули нақд/комиссияи баландро талаб мекунад, аз "натиҷаҳои барвақт" исрор мекунад.
Дархостҳо барои тақсим кардани пардохт ё фиристодани пул ба суратҳисобҳои шахсони сеюм.
Исрор дар бораи "ном нест" филиалҳо/агентҳо ва гузоришдиҳӣ.
Хориҷ кардани озмун дар тендерҳо бо баҳонаи дуру дароз.
Фаъолият дар кишварҳое, ки гирифтори коррупсия мебошанд, бидуни назорати мукаммал.

10) Омӯзиш ва иртибот

Таълими ҳарсолаи ҳатмӣ + ҳолатҳои интерактивӣ (G&H, мақомоти давлатӣ, филиалҳо, M&A).
Модули борбардорӣ барои кормандони нав ва санҷишҳои тароватбахш барои нақшҳои дорои хавфи баланд.
Иртибот аз боло: мактубҳои мунтазам аз CEO/раёсат, саҳифаи дохилии ABMS, FAQ.

11) Хатҳо ва тафтишоти whistlblower

Канали беном 24/7, ҳеҷ гуна интиқом, тасдиқи SLA ва посухҳо (нигаред ба сиёсати алоҳидаи whistlblower).
Нигоҳдории ҳуқуқӣ ва ҳифзи далелҳо, гурӯҳи мустақили тафтишотӣ.
Амалҳои интизомӣ то бекор кардани шартномаҳо; дар ҳолатҳои вазнин - муроҷиат ба кормандони мақомоти ҳифзи ҳуқуқ.

12) Мониторинг, аудит ва ҳисобот

ABMS KPI: фарогирии омӯзиш, рақам/таносуби парвандаҳои пӯшида, вақти аксуламал, ҳиссаи шахсони сеюм бо DD гузашт, натиҷаҳои санҷиши мутобиқати G&H.
Санҷишҳои нақшаи дохилии хавфҳо (семоҳа/солона).
Шарҳи идоракунӣ: ҳадди аққал як маротиба дар як сол - баррасии хатарҳо, ҳодисаҳо, CAPA, қарорҳои захираҳо.
Такмили доимӣ: танзими маҳдудиятҳо, навсозии матритсаи хатар, назорати нав.

13) Ҳамгироӣ бо равандҳои IGaming/fintech

Шарикон ва маркетинг: санҷиши қатъӣ, ҳисоботи шаффоф, аудити шабакаҳо ва манбаъҳои ҳаракат.
Иҷозатномадиҳӣ ва муносибатҳои танзимкунанда: протоколҳои мулоқотҳо, қоидаҳои чорум, манъи тӯҳфаҳо ба мансабдорон.
Шарикони пардохт/PSP: муқаррароти зиддикоррупсионӣ дар шартномаҳо, ҳуқуқҳои аудит, манъи миёнаравон бидуни тасдиқ.
Провайдерҳои бозӣ/студия: назорат аз болои мукофотҳо, тахфифҳо/тахфифҳои шаффоф, хориҷ кардани созишномаҳои "хокистарӣ".
M & A/JV: ҳадафҳои санҷиши зиддикоррупсионӣ, нақшаи ҳамгироӣ барои ABMS.

14) Харитаи роҳ барои татбиқ ва сертификатсия (6-9 моҳ)

Марҳилаи 0 - Ташхис (0-4 ҳафта): Таҳлили Gap против ISO 37001, харитаи раванд, матритсаи хатар, нақшаи лоиҳа, таъиноти ABCO.
Марҳилаи 1 - Сиёсатҳо ва назорати тарроҳӣ (1-2 моҳ): Сиёсати зиддикоррупсионӣ, G&H, ихтилофи манфиатҳо, қолабҳои шартномавӣ, тартиботи DD, тафтишот ва whistleblowers.
Марҳилаи 2 - Татбиқ ва омӯзиш (2-4 моҳ): Феҳристи тӯҳфаҳо, феҳристи алоқаҳо бо мақомоти давлатӣ, оғози раванди DD, омӯзиш, панели KPI.
Марҳилаи 3 - Мониторинг ва аудит (4-6 моҳ): Санҷишҳои пилотӣ, санҷиши парванда, аудити дохилии ABMS, CAPA.
Марҳилаи 4 - Сертификатсия (6-9 моҳ): Санҷиши пешакӣ, пас Марҳилаи 1/Stage 2 дар мақомоти берунаи сертификатсия; додани шаҳодатнома пас аз анҷоми бомуваффақият.
Баъд аз - нигоҳдорӣ: аудити солонаи назоратӣ, баррасии хавфҳо ва KPI.

15) Матритсаи назорат (соддакардашуда)

16) RACI аз ҷониби ABMS

17) Бандҳои қолабӣ (пораҳо)

Банди зиддикоррупсионӣ дар шартнома: "Тарафҳо риояи қонунҳои амалкунандаи зиддикоррупсиониро тасдиқ мекунанд... вайронкунӣ моддӣ буда, ҳуқуқи фавран қатъ карданро дорад"

Тӯҳфаҳо ва меҳмоннавозӣ: "Тӯҳфаҳо/вақтхушиҳои аз ҳад зиёд ё ҳама гуна пардохти пули нақд манъ аст. Ҳама гуна истисноҳо бояд қаблан аз ҷониби ABCO тасдиқ карда шаванд"

Миёнаравон/шарикон: "Бе розигии хаттӣ ҷалб кардани миёнаравон манъ аст; Ҳизб дастрасӣ ба ҳуҷҷатҳоро барои аудити интихобӣ таъмин мекунад"

Whistleblowing: "Ширкат каналҳои махфиро таъмин мекунад ва ҳама гуна интиқомро бар зидди whistlblowers боэътимод манъ мекунад".

18) Хатогиҳои зуд-зуд ва чӣ гуна аз онҳо канорагирӣ кардан

"Сиёсатҳо дар рӯи коғаз" бидуни сабти ном ва мониторинг. Ҳал: панели KPI, чекҳои семоҳа.
Не DD барои шарикон/агентҳо. Ҳалли: саволномаҳои стандартӣ, таҳқиқи санксия, ҳисоботи санҷидашуда.
Соҳиби ягонаи ABMS нест. Ҳалли: ABCO-ро бо ваколат ва захираҳо таъин кунед.
Умуман "маҳдудиятҳои сифр" барои тӯҳфаҳо. Қарор: маҳдудиятҳои оқилона + истисноҳо тавассути кумита.
Нодида гирифтани "парчамҳои сурх. "Ҳалли: Автоматизатсияи ҳушдор ва шиддатёбии SLA.

19) Бастаи Artifact (дар анбор нигоҳ доред)

Сиёсати ABMS, сиёсати G&H, бархӯрди сиёсати манфиатҳо.
Қолабҳои шартномавии зиддикоррупсионӣ.
Бақайдгирии тӯҳфаҳо/меҳмоннавозӣ ва тамос бо мақомоти давлатӣ.
Тартиби санҷиши санҷиш + шаклҳо ва рӯйхатҳои назоратӣ.
Нақшаи омӯзишӣ + мундариҷа/санҷишҳои курс.
Тартиби тафтишот + Дафтарчаи иттилоотӣ.
Нақшаи аудит, ҳисоботи аудити дохилӣ, CAPA.
Матритсаи хатар ва матритсаи назорат (ABMS ↔ ISO 37001).

Баромад

ISO 37001 на танҳо шаҳодатнома ва контури устувори маъмурӣ мебошад: хавфҳо → сиёсатмадорон → санҷиши лозимӣ → омӯзиш → мониторинг → тафтишот → такмил. Барои як ширкати IGaming/fintech, он бо филиалҳо, литсензиядиҳӣ ва маркетинг кор мекунад, эҳтимолияти ҳодисаҳоро коҳиш медиҳад ва эътимоди танзимгарон ва шариконро афзоиш медиҳад. Аз арзёбии хатарҳо ва сиёсати ибтидоӣ оғоз кунед, пас аз он сабти ном ва татбиқи DD, омӯзиш ва аудити дохилӣ; пас аз "давидан" -и равандҳо, ба сертификатсия гузаред.