1) Məqsəd və əhatə

• hesabatların kataloqu və cədvəli;
• verilənlərin formatları və sxemləri;
• validasiya və keyfiyyətə nəzarət qaydaları;
• ötürmə kanalları və qəbulu təsdiq;
• rolları və RACI, artefaktlar və retentsiya jurnalı.

2) Rollar və RACI

Owner: Head of Compliance - versiyaları təsdiq, prioritetlər (A).
Schema Steward (DWH Lead): sxemlərin və mappinqlərin dəstəklənməsi (R).
Producers: AML/RG/Payments/Game Ops - məlumat mənbələri (R).
QA/DQ: Data Quality Team - validasiyalar, test dəstləri (R).
Legal: normaların şərhi, dəyişikliklərin koordinasiyası (C).
Təhlükəsizlik/DPO: PII/təxəllüs, çatdırılma kanalları (C).
Reporting Ops: boşaltma, imza, göndərmə, təsdiq (R).

3) Hesabat kataloqu (siniflər)

1. Oyun hesabatları - mərc/uduşlar/balanslar/sessiyalar, RTP, dürüstlük.
2. Maliyyə - depozit/çıxarılması, tutulması, vergilər, GGR/NGR, chargebacks.
3. AML/CFT - şübhəli əməliyyatlar, RER/sanksiyalar, risk aqreqatları.
4. Məsuliyyətli oyun (RG) - özünü istisna etmələr, limitlər, müdaxilələr.
5. Hadisə - əlçatanlıq, sızmalar, bildirişlər və şərtlər.
6. Marketinq/affiliates - trafik mənbələri, reklam məhdudiyyətləri (lisenziya tələb olunarsa).
7. Texniki - aptaym, RNG versiyaları, bild/konfiqurasiya heşi, audit log.

Hər bir hesabat kartla təsvir olunur (§ 4).

4) Hesabat kartı (şablon)

ID: REP- <code >/Version: v <MAJOR. MINOR >/Owner: <role>
Jurisdiction/License: <e.g. MT/MGA B2C, GB/UKGC, SE/Spelinspektionen>

5) Data formats: standards

5. 1 CSV/TSV

Encoding: UTF-8 without BOM.
Delimiter: ',' (CSV), or '\t '(TSV).
Escape '' around delimited/line feed fields.
Decimal separator: '.'; Date/Time - ISO-8601 'YYYY-MM-DDThh: mm: ssZ'.

Example (CSV, rates):

report_date,player_id_hash,game_code,currency,stake,win,round_id,session_id,geo,ts_utc

2025-10-31,4b1c...a9,EGT_40SUPERC,EUR,1. 00,0. 00,rd_789,ss_123,DE,2025-10-31T15: 02:11Z

5. 2 XML

Namespace fixed; XSD validation.
Null values as empty element with'nil = "true" 'attribute.

5. 3 JSON

JSON Lines for large offloads; JSON Schema v2020-12.
Timezones - UTC; sums - decimal with string representation.

5. 4 XLSX

Used only if prescribed by the regulator. The sheet template and column names are fixed.

6) Core dictionaries

6. 1 Common fields

'report _ date '(DATE, UTC) - key date (aggregation window).
'operator _ id '(STRING) - ID of the license/operator.
'player _ id _ hash '(STRING) - hashed player ID (salt per jurisdiction).
'geo '(STRING, ISO-3166-1 alpha-2) is the country of the player/session.
`currency` (STRING, ISO-4217).
'ts _ utc '(TIMESTAMP) is the moment of the event.

6. 2 Gaming

`game_code`, `provider_code`, `round_id`, `session_id`, `stake`, `win`, `bonus_flag`, `rtn_balance_before/after`, `rake`.

6. 3 Payments

`txn_id`, `method_code`, `psp_id`, `amount`, `fee`, `status`, `decline_reason`, `kya_level`, `chargeback_flag`.

6. 4 AML/RG

`risk_score`, `peps_hit`, `sanctions_hit`, `sar_id`, `rg_limit_type`, `rg_breach`, `self_exclusion`.

7) Jurisdictional features (examples)

MT (MGA): monthly gaming aggregates: bets/winnings/RTP by title and provider; CSV/XLSX format currency code, split into "cash/bonus."
GB (UKGC): reports on RG (self-exclusion), marketing (channel compliance), incident notifications; CSV/XML preference, portal.
NL (KSA): detailed game events (often JSON/XML), strict time synchronization and fields for CRUKS (self-exclusion register).
SE (Spelinspektionen): Spelpaus integration, reports on RG interventions; CSV format, SFTP.
DE (GlüStV): rate/deposit limits and compliance, RG events; locale DE, but the numbers are '.'.
ES/PT/IT: monthly GGR aggregates/taxes/active players, XLSX/CSV; separate report on bonuses and advertising.

> The register for all markets is kept in Git/Confluence; any changes are recorded by the changelog.

8) Transmission channels and security

Regulator portals: downloading a file, obtaining a registry ID.
API: OAuth2/MTLS, quota, retray with idempotency.
SFTP: encryption in transit, PGP file signature, atomic calculation ('.part' → '.csv').
Mail (secure): only on demand, encrypted/signed.

Artifacts: receipts/receipt ID, checksums (SHA256), send logs.

9) Data quality control (DQ) and validation

9. 1 Check layers

1. Schema validation: types, mandatory, value domains.
2. Business rules: balanced identities ('opening + deposit − within − bet + win = closing ± adj'), valid RTP ranges.
3. Cross-source reconciliation: PSP vs. wallet vs. GL (general ledger).
4. Freshness: SLA window display updates; late events are marked and loaded.
5. Uniqueness: 'txn _ id', 'round _ id' are unique within the window.

9. 2 Model rules

`stake ≥ 0`, `win ≥ 0`; when 'bonus _ flag = 1' - a separate bucket.
`currency ∈ ISO-4217`; `geo ∈ ISO-3166-1`.
'ts _ utc'inside the report window; time zone - UTC only.
For returns, separate records with'amount <0'and'status = REFUND'.

10) Liniage and circuit versioning

Lineage: for each field - source (table/column), transformation (SQL/udf), owner.
Semantic Versioning:
MAJOR - incompatible changes (deleting/renaming fields).
MINOR - Add optional fields.
PATCH - Description/Validation Corrections.
Deviation Policy: double unloading period (old + new format) ≥ 1 reporting cycle.
Change Log: date, author, reason, jurisdictions affected.

11) Aliasing and PII

Hashing 'player _ id' with salt on jurisdiction; salt is stored in a secret storage.
Masking e-mail/phone, if required.
Access Profiles: PII only sees DPOs/Commissioners; export to portals - already with hashes.

12) Mapping Examples (DWH → Report)

Game unit (day, title, currency):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

game_code,

currency,

SUM(stake) AS stake_sum,

SUM(win) AS win_sum,

SAFE_DIVIDE(SUM(win), NULLIF(SUM(stake),0)) AS rtp

FROM fact_game_rounds

WHERE ts_utc >=: from AND ts_utc <:to

GROUP BY 1,2,3;

Payments (deposits/withdrawals/fees):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

method_code, psp_id, currency,

SUM(CASE WHEN type='DEPOSIT' THEN amount ELSE 0 END) AS deposits,

SUM(CASE WHEN type='WITHDRAWAL' THEN amount ELSE 0 END) AS withdrawals,

SUM(fee) AS fees

FROM fact_payments

WHERE ts_utc BETWEEN: from AND:to

GROUP BY 1,2,3,4;

13) Sample files

13. 1 Gaming Unit (CSV)

report_date,operator_id,game_code,currency,stake_sum,win_sum,rtp

2025-10-31,OP123,NET_STARBURST,EUR,125000. 50,119800. 00,0. 9585

13. 2 RG Events (JSON Lines)

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"b93e...","rg_event":"SELF_EXCLUSION","duration_days":180,"ts_utc":"2025-10-31T09:11:02Z"}

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"c01a...","rg_event":"LIMIT_BREACH","limit_type":"LOSS_DAILY","amount":"200. 00","ts_utc":"2025-10-31T13:45:22Z"}

13. 3 AML aggregate (XML, fragment)

xml

14) Çatdırılma əməliyyat prosesi

1. Pəncərənin hazırlanması: freeze, aqreqatların hesablanması, gecikmiş hadisələrin yenidən yüklənməsi.
2. Validasiya: schema + biznes qaydaları + reconciliation.
3. Fayl Generation: adında sxem versiyası ('REP-GB-GAME-v1. 3_2025-10-31. csv`).
4. İmza/Hash: PGP + SHA256.
5. Çatdırılma: portal/API/SFTP; log qəbulu (ID/qəbz).
6. Arxivləşdirmə: orijinal + imza + hesabat anbarında qəbz.
7. Monitorinq: «Regulatory Reporting» dashboard - «hazır/göndərilmiş/qəbul/səhv» statusu.
8. Retro: səhv/sapmaların təhlili, CAPA.

15) Çek vərəqləri

Göndərilmədən əvvəl

[] Pəncərə və vaxt zonasının tarixi təsdiqləndi.
[] Bütün validasiyalar «yaşıl», hesabat məbləğləri GL/PSP ilə müqayisə edilmişdir.
[] Sxemin versiyası reyestrə uyğundur.
[] PII maskalı/təxəllüslü.
[] Fayl imzalanır/yoxlanılır, hash qeydə alınır.
[] Tənzimləyici əlaqə aktualdır (portal mövcuddur).

Göndərildikdən sonra

[] Qəbz/ID əldə edilib, arxivdə saxlanılıb.
[] Status dashboard yenilənib.
[] Validator səhv olduqda yeniləmə planı razılaşdırılmışdır.

16) Metrika və SLO

Timeliness: vaxtında təqdim edilmiş hesabatların% -i.
First-Try Acceptance: düzəlişlər olmadan qəbul%.
DQ Score: səhvsiz yazıların payı (schema/business).
Reconciliation Gap: mütləq/GL/PSP ilə uyğunsuzluq faizi.
Lead Time to Report: pəncərənin bağlanmasından təhvil verilməsinə qədər olan vaxt.
Change Failure Rate (formatlar): geri çəkilmə sxemlərinin buraxılış payı.

17) Dəyişikliklərin idarə edilməsi (governance)

Yurisdiksiya tələblərinə rüblük baxış; planlaşdırılmamış - tənzimləyicilərin yenilənməsi zamanı.
Sxemlərin dəyişdirilməsi üçün RFC: impact analizi, uyğunluq, «qum qutusuna» pilot buraxılış.
MAJOR ≥ 1 dövrədə ikiqat boşaltma.
Buraxılış zamanı komandaların təlimi, playbook yeniləmələri və FAQ.

18) Tez-tez səhvlər və onlardan necə qaçmaq olar

Yanlış zaman: həmişə UTC konsolidasiya, ayrıca yerli saxlamaq.
Yuvarlaqlaşdırma: decimal istifadə, vahid bank yuvarlaqlaşdırma qaydaları.
Identifikatorların uyğunsuzluğu: vahid reyestrlər 'game _ code', 'method _ code', 'psp _ id'.
Ədədlərin/tarixlərin lokalizasiyası: onluq ayırıcı kimi yalnız ISO-8601 və nöqtə.
Açıq formada PII: ön-komit və CI-də maskaların yoxlanılması.

19) Ekosistemə inteqrasiya

Bölmələrlə əlaqə: Daşbord komplayens, Bildirişlər və şərtlər, Hadisə pleybukları, Böhran idarəetmə, Audit jurnalları.
Hadisə botunda: komanda '/report <jurisdiction> <report_id>' - sxemi və müddəti almaq.
Snapşotların S1/S2 zamanı ixracı artefaktlar paketinə əlavə edilir.

20) Tətbiq planı (30 gün)

Həftə 1

1. Lisenziyalar üzrə bütün tənzimləyici hesabatların inventarlaşdırılması.
2. Kart (§ 4) və kod lüğətlərinin yaradılması.
3. Ötürmə formatlarının və kanallarının təsdiqi.

Həftə 2
4. DWH və lineage vitrinlərinin qurulması; ilkin validasiya.
5. Pilot faylların generasiyası (bir bazar/sinif üzrə).
6. İmza/hashes və arxivin konfiqurasiyası.

Həftə 3
7. Portal/API/SFTP «qum qutusu» ilə inteqrasiya.
8. Dashbord statusları və uzunmüddətli alertlər.
9. Reporting Ops və çek vərəqləri.

Həftə 4
10. Pilot 2-3 hesabat; fidbek toplanması.
11. DQ/validasiya üzrə CAPA; sxemləri düzəlişlər.
12. Buraxılış v1. 0; yoxlama cədvəli və vahid tarix təqvimi.

Əlaqəli bölmələr:
Qanun pozuntuları və hesabat müddətləri barədə bildirişlər
Dashboard komplayens və monitorinq
Hadisə pleybukları və ssenarilər
Böhran idarəetmə və kommunikasiya
Biznes Davamlılıq Planı (BCP )/DRP
Əməliyyat audit jurnalları