<есептің ресми атауы>

1) Мақсаты және қамту

• есептер каталогы мен кестесі;
• деректер форматтары мен схемалары;
• валидация және сапаны бақылау ережесі;
• беру арналары және қабылдауды растау;
• рөлдері және RACI, артефактілер журналы және ретенциясы.

2) Рөлдер және RACI

Owner: Head of Compliance - нұсқаларды, басымдықтарды (A) бекітеді.
Schema Steward (DWH Lead): схемалар мен маппингтерді қолдау (R).
Producers: AML/RG/Payments/Game Ops - деректер көздері (R).
QA/DQ: Data Quality Team - валидациялар, тест жинақтары (R).
Legal: нормаларды түсіндіру, өзгерістерді келісу (С).
Security/DPO: PII/бүркеншік атау, жеткізу арналары (C).
Reporting Ops: жүктеу, қол қою, жіберу, растау (R).

3) Есептер каталогы (сыныптар)

1. Ойын есептері - ставкалар/ұтыстар/баланстар/сессиялар, RTP, адалдық.
2. Қаржылық - депозит/шығару, ұстап қалу, салықтар, GGR/NGR, chargebacks.
3. AML/CFT - күдікті операциялар, РЕР/санкциялар, тәуекел агрегаттары.
4. Жауапты ойын (RG) - өзін-өзі жою, лимиттер, интервенциялар.
5. Инциденттік - қол жетімділік, жылыстау, хабарламалар және мерзімдер.
6. Маркетинг/аффилиаттар - трафик көздері, жарнаманы шектеу (егер лицензия талап етілсе).
7. Техникалық - аптайм, RNG нұсқалары, билд/конфигурация хеші, аудит.

Әрбір есеп карточкамен (§ 4) сипатталады.

4) Есеп карточкасы (шаблон)

ID: REP- <code >/Version: v <MAJOR. MINOR >/Owner: <role>
Jurisdiction/License: <e.g. MT/MGA B2C, GB/UKGC, SE/Spelinspektionen>

5) Data formats: standards

5. 1 CSV/TSV

Encoding: UTF-8 without BOM.
Delimiter: ',' (CSV), or '\t '(TSV).
Escape '' around delimited/line feed fields.
Decimal separator: '.'; Date/Time - ISO-8601 'YYYY-MM-DDThh: mm: ssZ'.

Example (CSV, rates):

report_date,player_id_hash,game_code,currency,stake,win,round_id,session_id,geo,ts_utc

2025-10-31,4b1c...a9,EGT_40SUPERC,EUR,1. 00,0. 00,rd_789,ss_123,DE,2025-10-31T15: 02:11Z

5. 2 XML

Namespace fixed; XSD validation.
Null values as empty element with'nil = "true" 'attribute.

5. 3 JSON

JSON Lines for large offloads; JSON Schema v2020-12.
Timezones - UTC; sums - decimal with string representation.

5. 4 XLSX

Used only if prescribed by the regulator. The sheet template and column names are fixed.

6) Core dictionaries

6. 1 Common fields

'report _ date '(DATE, UTC) - key date (aggregation window).
'operator _ id '(STRING) - ID of the license/operator.
'player _ id _ hash '(STRING) - hashed player ID (salt per jurisdiction).
'geo '(STRING, ISO-3166-1 alpha-2) is the country of the player/session.
`currency` (STRING, ISO-4217).
'ts _ utc '(TIMESTAMP) is the moment of the event.

6. 2 Gaming

`game_code`, `provider_code`, `round_id`, `session_id`, `stake`, `win`, `bonus_flag`, `rtn_balance_before/after`, `rake`.

6. 3 Payments

`txn_id`, `method_code`, `psp_id`, `amount`, `fee`, `status`, `decline_reason`, `kya_level`, `chargeback_flag`.

6. 4 AML/RG

`risk_score`, `peps_hit`, `sanctions_hit`, `sar_id`, `rg_limit_type`, `rg_breach`, `self_exclusion`.

7) Jurisdictional features (examples)

MT (MGA): monthly gaming aggregates: bets/winnings/RTP by title and provider; CSV/XLSX format currency code, split into "cash/bonus."
GB (UKGC): reports on RG (self-exclusion), marketing (channel compliance), incident notifications; CSV/XML preference, portal.
NL (KSA): detailed game events (often JSON/XML), strict time synchronization and fields for CRUKS (self-exclusion register).
SE (Spelinspektionen): Spelpaus integration, reports on RG interventions; CSV format, SFTP.
DE (GlüStV): rate/deposit limits and compliance, RG events; locale DE, but the numbers are '.'.
ES/PT/IT: monthly GGR aggregates/taxes/active players, XLSX/CSV; separate report on bonuses and advertising.

> The register for all markets is kept in Git/Confluence; any changes are recorded by the changelog.

8) Transmission channels and security

Regulator portals: downloading a file, obtaining a registry ID.
API: OAuth2/MTLS, quota, retray with idempotency.
SFTP: encryption in transit, PGP file signature, atomic calculation ('.part' → '.csv').
Mail (secure): only on demand, encrypted/signed.

Artifacts: receipts/receipt ID, checksums (SHA256), send logs.

9) Data quality control (DQ) and validation

9. 1 Check layers

1. Schema validation: types, mandatory, value domains.
2. Business rules: balanced identities ('opening + deposit − within − bet + win = closing ± adj'), valid RTP ranges.
3. Cross-source reconciliation: PSP vs. wallet vs. GL (general ledger).
4. Freshness: SLA window display updates; late events are marked and loaded.
5. Uniqueness: 'txn _ id', 'round _ id' are unique within the window.

9. 2 Model rules

`stake ≥ 0`, `win ≥ 0`; when 'bonus _ flag = 1' - a separate bucket.
`currency ∈ ISO-4217`; `geo ∈ ISO-3166-1`.
'ts _ utc'inside the report window; time zone - UTC only.
For returns, separate records with'amount <0'and'status = REFUND'.

10) Liniage and circuit versioning

Lineage: for each field - source (table/column), transformation (SQL/udf), owner.
Semantic Versioning:
MAJOR - incompatible changes (deleting/renaming fields).
MINOR - Add optional fields.
PATCH - Description/Validation Corrections.
Deviation Policy: double unloading period (old + new format) ≥ 1 reporting cycle.
Change Log: date, author, reason, jurisdictions affected.

11) Aliasing and PII

Hashing 'player _ id' with salt on jurisdiction; salt is stored in a secret storage.
Masking e-mail/phone, if required.
Access Profiles: PII only sees DPOs/Commissioners; export to portals - already with hashes.

12) Mapping Examples (DWH → Report)

Game unit (day, title, currency):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

game_code,

currency,

SUM(stake) AS stake_sum,

SUM(win) AS win_sum,

SAFE_DIVIDE(SUM(win), NULLIF(SUM(stake),0)) AS rtp

FROM fact_game_rounds

WHERE ts_utc >=: from AND ts_utc <:to

GROUP BY 1,2,3;

Payments (deposits/withdrawals/fees):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

method_code, psp_id, currency,

SUM(CASE WHEN type='DEPOSIT' THEN amount ELSE 0 END) AS deposits,

SUM(CASE WHEN type='WITHDRAWAL' THEN amount ELSE 0 END) AS withdrawals,

SUM(fee) AS fees

FROM fact_payments

WHERE ts_utc BETWEEN: from AND:to

GROUP BY 1,2,3,4;

13) Sample files

13. 1 Gaming Unit (CSV)

report_date,operator_id,game_code,currency,stake_sum,win_sum,rtp

2025-10-31,OP123,NET_STARBURST,EUR,125000. 50,119800. 00,0. 9585

13. 2 RG Events (JSON Lines)

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"b93e...","rg_event":"SELF_EXCLUSION","duration_days":180,"ts_utc":"2025-10-31T09:11:02Z"}

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"c01a...","rg_event":"LIMIT_BREACH","limit_type":"LOSS_DAILY","amount":"200. 00","ts_utc":"2025-10-31T13:45:22Z"}

13. 3 AML aggregate (XML, fragment)

xml

14) Тапсырудың операциялық процесі

1. Терезені дайындау: freeze, агрегаттарды есептеу, кешігіп қалған оқиғаларды қосымша жүктеу.
2. Валидация: schema + бизнес-ережелер + reconciliation.
3. Файлдар генерациясы: ('REP-GB-GAME-v1. 3_2025-10-31. csv`).
4. Қолы/хеш: PGP + SHA256.
5. Жеткізу: портал/API/SFTP; қабылдау журналы (ID/түбіртек).
6. Мұрағаттау: түпнұсқа + қолы + есеп қоймасындағы түбіртек.
7. Мониторинг: «Regulatory Reporting» дашборды - «дайын/жіберілді/қабылданды/қате» мәртебесі.
8. Ретро: қателерді/ауытқуларды талдау, CAPA.

15) Чек парақтары

Жіберу алдында

[] Терезенің және таймзонның күні расталды.
[] Барлық валидациялар «жасыл», есепті сомалар GL/PSP-мен салыстырылды.
[] Схеманың нұсқасы тізілімге сәйкес келеді.
[] PII бүркемеленген/бүркемеленген.
[] Файлға қол қойылды/тексерілді, хеш бекітілді.
[] Реттеушідегі байланыс өзекті (портал қол жетімді).

Жіберілгеннен кейін

[] Түбіртек/ID алынды, мұрағатта сақталды.
[] күйі дашбордта жаңартылды.
[] Валидатордың қатесі кезінде жаңартулар жоспары келісілді.

16) Метрика және SLO

Timeliness: мерзімінде тапсырылған есептер%.
First-Try Acceptance:% түзетусіз қабылданған.
DQ Score: қатесіз жазбалар үлесі (schema/business).
Reconciliation Gap: абсолют/GL/PSP айырмашылық пайызы.
Lead Time to Report: терезені жабудан тапсыруға дейінгі уақыт.
Change Failure Rate (пішімдер): кері шегінісі бар схемалар релиздерінің үлесі.

17) Өзгерістерді басқару (governance)

Юрисдикциялар бойынша талаптарға тоқсан сайын шолу; жоспардан тыс - реттегіштердің апдейттері кезінде.
Схемаларды өзгертуге арналған RFC: импакт-талдау, үйлесімділік, «құмсалғышқа» пилоттық шығару.
MAJOR ≥ 1 цикл кезінде екі рет түсіру.
Пәрмендерді шығару кезінде оқыту, ойнатқыштарды жаңарту және FAQ.

18) Жиі қателер және оларды болдырмау

Қате таймзон: әрқашан UTC-де шоғырландыру, жергілікті жерді бөлек сақтау.
Дөңгелектеу: decimal, банктік дөңгелектеудің бірыңғай ережелерін пайдалану.
Идентификаторлар сәйкес келмейді: 'game _ code', 'method _ code', 'psp _ id' бірыңғай тізілімдері.
Сандарды/күндерді оқшаулау: тек ISO-8601 және нүкте ондық бөлгіш ретінде.
PII ашық күйде: алдын ала коммитте және CI бетперделерді тексеру.

19) Экожүйеге кіріктіру

Комплаенс дашборды, Хабарламалар және мерзімдер, Инциденттік плейбуктер, Дағдарыстық басқару, Аудит журналдары бөлімдерімен байланыс.
Оқиға-ботта: '/report <jurisdiction> <report_id>' - сызба мен мерзім алу.
S1/S2 кезінде снапшоттардың экспорты артефактілер пакетіне қосылады.

20) Енгізу жоспары (30 күн)

1 апта

1. Лицензиялар бойынша барлық реттеуші есептерді түгендеу.
2. Карточкалар (§ 4) және кодтар сөздіктерін жасау.
3. Беру форматтары мен арналарын бекіту.

2 апта
4. DWH және lineage витриналарын құру; бастапқы валидациялар.
5. Пилоттық файлдарды генерациялау (бір нарық/сынып бойынша).
6. Қолтаңба/хештер мен мұрағатты теңшеу.

3 апта
7. / API/SFTP «құмсалғыш» порталымен интеграциялау.
8. Дашборд мәртебесі және мерзімі ұзартылған алерта.
9. Есеп беру Ops және чек парақтарын оқыту.

4 апта
10. 2-3 есепті пилоттық тапсыру; фидбэк жинау.
11. DQ/валидация бойынша CAPA; схемаларды түзету.
12. v1. 0; тексерулердің кестесі және мерзімнің ұзақтығының бірыңғай күнтізбесі.

Байланысты бөлімдер:
Бұзушылықтар туралы хабарламалар және есептілік мерзімдері
Дашборд комплаенс және мониторинг
Инциденттік ойнатқыштар мен сценарийлер
Дағдарыстық басқару және коммуникация
Бизнестің үздіксіздігі жоспары (BCP )/DRP
Операциялар аудитінің журналдары