Միգրացիայի և հավատարմագրման քաղաքականությունը

1) Փաստաթղթի նշանակումը

Միգրացիայի և ստուգման քաղաքականությունը (Withdrawal & Verifox Policy) որոշում է

միջոցների եզրակացության նախաձեռնման և մշակման պայմանները.

անհատական/վճարումների պահանջվող ստուգումների ցանկը (KYC/AML/սանկցիաներ/PEP);

ուղղման և առաջնահերթության կանոնները.

ժամկետներ (SLA), սահմաններ և հիմքեր դադարեցնելու/հրաժարվելու համար։

թափանցիկ հաղորդակցություն օգտագործողի հետ և բողոքարկման կարգը։

Փաստաթուղթը պարտական է iGaming/fintech պլատֆորմների համար և պետք է համաձայնվի Օգտագործողի պայմանագրի, Օրենքի քաղաքականության, բոնուսների կանոնների, պատասխանատու խաղի քաղաքականության և Antifrod-ի հետ։

2) Սկզբունքներ

Օրինականությունը 'KYC/AML-ի համապատասխանությունը, տեղական ժողովներին և կանոններին։

Թափանցելիություն 'հստակ սահմաններ, ժամկետներ, կարգավիճակներ, ուշացման պատճառներ։

Անվտանգությունը 'պաշտպանություն խարդախությունից, «լվացումից», սանկցիոն ռիսկերից։

Արդարություն '«same-method» և հնարավորության աղբյուրի վրա։

Նվազեցում 'պահանջեք միայն անհրաժեշտ փաստաթղթերը, պահեք շրջանակի սահմաններում։

UX-հարմարությունը 'հասկանալի առաջընթաց, մրցույթի պատմություն, հասանելիություն 1 կլիկ։

3) Տերմիններ և կրճատումներ

KYC-ը հաճախորդի նույնականացումն է (փաստաթուղթ, սելֆի, հասցե)։

AML/CFT-ը փողի լվացման/ահաբեկչության ֆինանսավորման հակադրությունն է։

RER/սանկցիաները քաղաքական նշանակալի դեմքերի և սանկցիայի ցուցակների ստուգումներ են։

SoF/SoW-ը միջոցների աղբյուրն է/պետության ծագումը։

Same-method-ը նույն ստացիոնար մեթոդով/հաշիվ է, որից եկել են միջոցները։

TtW (Time-to-Wallet) - ժամանակ եզրակացության հարցումից մինչև միջոցներ ստանալը։

RMS ayout-ը ավտոմեքենայի-շարժիչի մասն է (առանց ձեռքի մոդերնիզացիայի)։

4) Հավատարմագրման պայմանները և շեմերը (մոտավոր մատրիցա)

Շեմի արժեքները (X) տեղադրվում են իրավասության և ռիսկային քաղաքականության վրա։

5) Կանոններ ՝ միջուկ

1. Եզրակացության իրավունքը 'պայմանները կատարելիս (ոչ ակտիվ WR բոնուսով, փորձարկումները, դրական հավասարակշռությունը)։

2. Same-method & method-ը աղբյուրի վրա, լռելյայն եզրակացության համար, որը կատարվում է համալրման մեթոդը։ եթե անհնար է 'նույն դեմքին պատկանող ապացուցված այլընտրանքային մեթոդը։

3. Անունային համապատասխանությունը հաշիվի անունն է = բյուջետային միջոցների սեփականատիրոջ անունը։ Անհամապատասխանությունը կատարվում է ստուգման/մերժման միջոցով։

4. Ելույթի միավորը նվազագույն/առավելագույն գումար է, կարճ, 108 (եթե կա)։

5. Լիմիտները ցերեկային/շաբաթական/ամսական են։ VIP-ի լիմիտների էսկալացիան հայտով/կարգավիճակով։

6. Հաջորդը FIFO-ն է ռիսկերի և VIP-ի գերակայությամբ (տե՛ ս 388)։

7. Մոսկվան, ակնհայտորեն հրապարակվում է (ֆիքս/տոկոս) և չի փոխվում հետևից։

8. Արժույթը և փոխակերպումը պրովայդերի/բանկի դասընթացն է, հնարավոր վճարումները։

6) Փաստաթղթերը և տվյալները ՝ նվազագույն և ընդլայնումը

Հիմնական փաթեթը 'փաստաթուղթը, սելֆին/լայվ չեկը, հաստատումը 3690 օր (ծառայությունների/քաղվածքի հաշիվը)։

Կապիտալի սեփականության հաստատումը 'քողարկված քարտեզ (առաջին 6/վերջին 4), հաշիվ/դրամապանակ ՖԻՈ-ից և համարից, բանկից բանավեճի նամակ։

SoF/SoW (ռիսկի) 'աշխատավարձ, շահաբաժիններ, վաճառքի պայմանագիր, բանկային վճար մուտքային վճարների հետ։

Օգտագործողի պատասխանը 'սովորաբար 7-14 օր; պայմանագրով 'վերացում/մերժում։

7) Դադարեցման/մերժման հիմքեր

Չկատարված վեյջեր/բոնուսի պայմանները։

ՖԻՈ/հաշիվի տվյալների և հիբրիդային մեթոդի անհամապատասխանությունը։

Հիմնավորված կասկածներ խարդախության/կոլյուզիայի/բազմապատկման մասին։

Սանկցիոն/RER համընկնումները առանց համակարգչի թույլատրելի բանտարկության։

Փաստաթղթեր կամ կեղծ կեղծիքներ տրամադրելու մերժումը։

Իրավաբանական հարցումը/կարգավորողի կարգը, դատական ձերբակալումը։

Բոլոր պատճառները գրանցվում են լոգարաններում։ օգտագործողին թույլատրվում է հասկանալի ծանուցում բողոքարկման հրահանգով։

8) Հերթերը և մրցույթի գերակայությունը (վիրահատական մոդել)

Q0 (auto) 'մաքուր պրոֆիլներ, գումարը <ցածր շեմն, առանց ակտիվ ռիսկերի, անմիջապես PFC-ում։

Q1 (արագացված ձեռքով) 'VIP/անընդհատ խաղացողներ պատմությամբ, գումարը <միջին շեմն է SLA 1-6 ռուբլյան

Q2 (ստանդարտ ձեռքով) 'նոր հաշիվներ/նոր մեթոդներ, գումարը <բարձր շեմն է SLA 24 ռուբլյան

Q3 (հետազոտություն) 'ռիսկերը/SoF/chargeback no SLA-ը կախված է փաստաթղթերից (սովորաբար մինչև 3-7 ստրուկ։ օրեր)։

Էսկալացիա 'եթե դիմումը կախված է> SLA-ից' ավտոմատ վերագնահատում և գերակայություն։

9) Ձեռքի vs Auto վճարումները

Avto-վճարումները 'փոքր գումարներ, մաքուր ազդանշաններ, ստուգված ալյումինե, հաճախականության սահմանափակում։

Ձեռքով 'նոր մեթոդներ, մեծ գումարներ, սահմաններ, SDN/ընդհանուր սարքերի ազդանշաններ, բոնուսային արտոնագրեր։

Նպատակը 'առավելագույնի հասցնել աուտո-105-ի մասնաբաժինը, երբ պահպանվում է ռիսկի ամբողջ տիրույթում։

10) Հիբրիդային ալիքները և հատկությունները

Քարտեզներ ՝ տեղադրված է Net-Desosits-ում, մնացածը այլընտրանքային մեթոդի վրա, 3-5 հազար օր։

A2A/բանկային թարգմանություններ ՝ IBAN/ABA ռեկիզիտներ, միայն օգտագործողի անունը։

Դե դրամապանակներ 'միայն օգտագործողի հաշիվ; ակնթարթորեն/24 րոպեի ընթացքում

Կրիպտոն (եթե թույլատրվում է) միայն օգտագործողի հասցեին, ստուգման/փոխանակման ստուգումը, ալատիլության/ցանցային կոմիսարների նախազգուշացումը։ երրորդ արգելքը դեմքերին և խառնարաններին։

Վաուչերներ/կանխիկ կետեր, սովորաբար անհասանելի են եզրակացության համար։

Միշտ հրապարակեք երկրների և արժույթների մեթոդների հասանելիությունը։

11) Սանկցիայի համադրումը և հաշվետվությունները

Քրոնսկրինինգի (հաշիվ ստեղծելը, համալրումը, վճարելուց առաջ, տվյալների փոփոխության ժամանակ)։

«Fuzzy match» տրամաբանությունը պատահականության ձեռքով ապացուցման հետ։

STR/SAR։ Կասկածելիս AML-ը տեղական կանոններով կասկածելի վիրահատության մասին հաղորդագրության ձևավորումն է։

Ստուգման և լուծումների լոգարանների պահպանումը, մոդերատորների և վերանորոգման հասանելիությունը։

12) Chargeback/բանավեճեր ՝ քաղաքականություն։

Չարդբեկի դեպքում մնացած միջոցները սառեցնում են մինչև վեճի լուծումը։ խաղացողը տեղեկացվում է։

Օգտագործողը պարտավոր է համագործակցել և ապացույցներ տալ (սկրինշոտներ, քաղվածքներ)։

Հաստատված աղյուսակի դեպքում հնարավոր է փոխհատուցել հավասարակշռության պահպանումը, սահմանափակել մեթոդները/սահմանաչափերը, մեջբերել հաշիվը։

13) Պատասխանատու խաղ և եզրակացություններ

«Tim-ute «/ինքնանպատակ, վճարումները թույլատրված են, բայց բոնուսները չեղյալ են հայտարարվում Բոնուսային կանոնների համաձայն։

Բլոկը չի նշանակում հաճախորդի բլոկը հասանելի հավասարակշռության վրա, եթե իրավական արգելքներ չկան։

14) SLA և թափանցիկությունը օգտագործողի համար

Հրապարակեք շրջանակների և ուղղությունների միջակայքները (տե՛ ս 388, 3810)։

Ելույթի էջում 'ռուսական մեթոդը, հանձնաժողովը, ETA-ը և կարգավիճակը (Աշխատավայրում ստուգման համար) ուղարկվել է No./Մերժումը)։

Կապի ալիքը «մեկ կլիկի մեջ» և, որը արագացնում է ստուգումը։

15) Տվյալների պահպանումը և պաշտպանությունը

Պահեստավորման ժամկետները ՝ KYC/AML և գործարքները համաձայն են օրենքի (հաճախ 5-10 տարի); SoF փաստաթղթերը ռիսկի գնահատականներով (սովորաբար 2-5 տարի)։

Կոդավորումը/փոխանցումը, հասանելիության սահմանափակումը (RBAC), ամսագիրը, ռուսական աուդիտները, պեն թեստերը։

16) Մետրիկի և որակի նպատակները

TtW p50/p95 ուղղություններով և հերթերով։

Approval Rate-ը եզրակացություններով։

Մեքենայի մասնաբաժինը (RMS ayout)։

Փաստաթղթերի երկրորդ հարցումները (%)։

Ձախողումները պատճառներով (էժան)։

Chargeback Rate и Dispute Win-Rate.

SLA breach% (ժամկետանց վճարումներ)։

17) Չեկ-թերթ հրապարակումից առաջ

• Հրատարակված են լիմիտներ, կոդեր, մատչելի մեթոդներ և գեո։
• Նկարագրված է KYC/AML, սանկցիաներ/RER, SoF/SoW։
• Սահմանված են դադարեցման/ձախողման պատճառները և կարգը։
• Նշեք SLA/ETA և կարգավիճակները, բողոքարկման ալիքը։
• Պորոշենկոյի իրավաբանին/դիֆերենցիալ միգրացիաներին։
• Լուծումների կարգախոսները և փաստաթղթի տարբերակումը։

18) Պատրաստի ձևը «Ինտեգրման և ստուգման քաղաքականությունը» (պատճենեք և հարմարեցրեք)

Տարբերակը ՝ [vX։ Y] Ուժի մեջ է մտնում: [ամսաթիվը]

1. Ընդհանուր դիրքեր

1. 1. Իրական քաղաքականությունը կարգավորում է միջոցների դուրսբերման կարգը օգտագործողի հաշիվից [կայք/ծրագիր]։

1. 2. Քաղաքականությունը Եվրոպական պայմանագրի մի մասն է և օգտագործվում է Ինտեգրման քաղաքականության, Բոնուսների կանոնների և Անտիֆրոդ-ֆորումի հետ միասին։

2. Ելույթի պայմանները

2. 1. Եզրակացությունը հասանելի է բոնուսների/վեյջերի ձախողված պահանջների և հաջողակ ստուգումներից հետո։

2. 2. Ելույթի նվազագույն/առավելագույն գումարը '[արժեք/արժույթ]; 07: [ոչ/105]։

2. 3. Եզրակացությունը կատարվում է same-method սկզբունքով և, անհնարինությամբ, ապացուցված այլընտրանքային մեթոդի վրա, որը կազմված է Օգտագործողի վրա։

3. Ստուգում և ստուգում

3. 1. Առաջին եզրակացությունից առաջ պահանջվում է KYC 'փաստաթուղթ, սելֆի/live-chek, հաստատումը։

3. 2. Պլատֆորմը ստուգում է հյուրանոցները/RER և, անհրաժեշտության դեպքում, պահանջում է բյուջետային մեթոդով սեփականության ապացույց։

3. 3. Բարձր ռիսկի դեպքում Պլատֆորմը իրավունք ունի պահանջել SoF/SoW-ը։

4. Լիմիտներ և պարբերականություն

4. 1. Ցերեկային/շաբաթական/ամսական լիմիտներ: [ստանդարտ մակարդակներով/VIP]։

4. 2. Պլատֆորմը կարող է շտկել սահմանները, հաշվի առնելով հաշիվի կարգավիճակը և ռիսկի գնահատումը։

5. Մշակման ժամանակը (SLA)

5. 1. Ավտոմատ վճարումները ՝ [անմիջապես/մինչև X ժամ]։

5. 2. Ձեռքի վճարումները ՝ [մինչև X ժամ/օր]։

5. 3. Պլատֆորմի վերահսկումից դուրս ժամկետները (բանկ/պրովայդեր) կարող են բարձրացնել TtW-ը։ իրական կարգավիճակը հասանելի է հաշվում։

6. Դադարեցման/ձախողման հիմքեր

6. 1. Տվյալների անհամապատասխանությունը և հիբրիդային մեթոդը։

6. 2. Կասկածները կանոնների խախտման/խարդախության/լվացման մասին։

6. 3. Սանկցիոն/RER համընկնումները առանց կոմպլանսի լուծման։

6. 4. Փաստաթղթերի անկանխատեսելի/կեղծիք։

6. 5. Իրավաբանական արգելքը կամ իրավասու մարմնի հարցումը։

Կասեցումը/հրաժարումը ուղեկցվում է ծանուցման և բողոքարկման հրահանգով։

7. Chargeback եւ բանավեճեր

7. 1. Չարդբեկի նախաձեռնելիս միջոցների մնացորդը կարող է սառեցվել մինչև մրցույթի ավարտը։

7. 2. Վեճի արդյունքում Պլատֆորմը իրավունք ունի փոխկապակցման և սահմանափակել մեթոդները/սահմանաչափերը։

8. Պատասխանատու խաղ

8. 1. Ինքնազարգացման դեպքում եզրակացությունը հասանելի է կանոններով և հավասարակշռությամբ։ բոնուսները չեղարկվում են Բոնուսային պայմաններին համապատասխան։

9. Գաղտնիությունը և տվյալների պահպանումը

9. 1. Ստուգումների փաստաթղթերը և արդյունքները պահվում են օրենքի և Միգրացիայի քաղաքականության ժամանակին և պաշտպանված են տեխնոլոգիական/կազմակերպական միջոցներով։

10. Հակադարձ կապը և բողոքարկումը

10. 1. Վճարների հարցերը ուղարկեք [supert @ tomen] կամ ձևի միջոցով հաշվում։

10. 2. Դիմադրության կարգը 'պատասխանի ժամկետը [X] օր; հետո 'դիմում [օրգանին/դատավարությանը] Օգտագործողի համաձայնությամբ։

11. Քաղաքականության փոփոխությունները

11. 1. Իրական տարբերակը հրապարակվում է կայքում։ Շատ փոփոխություններ են հանգեցնում տեղեկացումից ոչ ուշ, քան (X] օր առաջ։

19) UX պահանջները «Միջոցների դուրս» էկրանի համար

Տեսանելի սահմանները և հանձնաժողովը մինչև հաստատումը։

Կարգավիճակի քարտեզագրումը 'Ստուգման համար Windows Windows Windows/Մերժումը։

ETA-ն մեթոդով, հղում Քաղաքականության և FAQ-ի վրա, չեկի թերթիկը «ինչպես արագացնել ստուգումը»։

Պատմությունը կապված է ID-ի, սումմայի, մեթոդի, ժամանակի և մոդերնիզացիայի հետ։

20) Վիրահատական պլեյբուկները (հակիրճ)

P-1 Արագ մաքուր եզրակացություն. Ավտոմեքենաների վճարումը բացատրվում է լոգ։

P-2 Նոր մեթոդը/բարձր գումարը 'ownership prok production moderation/SoF հարցումը։

P-3 Ռիսկի/ցուցադրում: hold-ը մեջբերում է փաստաթղթերի հարցումը, բացատրում է շարժասանդուղքը/վճարումը։

P-4 Սանկցիա/RER 'համընկնման ապացույցը կարգավորում է կոմպլանսի լուծումը։

21) Ռուսական հրատարակությունները երկրներով (առաջարկվող)

[A երկիր]	[Մեթոդներ]	[Գումարներ]	[Ժամացույց/օրեր]	[Ոչ/արժեք]

[Երկիր B]	 …        	 …        	 …     	 …

22) Հիբրիդային մինի-չեկ-թերթիկը կոմպլանսի

• Same-method և անունը։
• KYC/AML/SoF շեմեր։
• Հանրային SLA և արձաններ։
• Դադարեցման/ձախողման պատճառները հստակ ձևակերպված են։
• Որոշումների լոգները և քաղաքականության տարբերակը։
• Մեթոդների/գեո/2019 հրատարակվում և նորարարվում է։

Ինչպե՞ ս օգտագործել այս հոդվածը

1. Տեղադրեք ձեր սահմանները, մեթոդները, ժամկետները և շփումները ձևի մեջ։

2. Համաձայնեք տեքստը իրավաբանի և երկրորդական կոմպլենստի հետ (յուրաքանչյուր իրավասությամբ)։

3. Հրապարակեք Քաղաքականությունը, միացրեք հերթերի և կարգավիճակների տրամաբանությունը, տեղադրեք SLA/ETA ինտերֆեյսը։

4. Patte wwww.TW/Approval Rate-ը և KYC/AML-ի պարամետրերը։